fin-reg-calc

fin-reg-calc — LGD 三律在金融 / 持牌机构 AI（投顾·风控·反洗钱）域的纵深合规工具（零依赖）：投资者适当性匹配 + 大额上报阈值校验，对 AI 系统/数据做可执行合规校验。 适用场景：当需要金融AI合规计算能力时使用本技能；触发词：fin-reg-calc。

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English

When to use

1. Before an AI advisory system recommends financial products to a user, when investor-suitability grade must be matched.
2. When a trading risk-control module detects large or unusual fund flows, and AML reporting-threshold compliance must be checked.
3. When internal auditors at a financial institution need a deep LGD three-laws conformance check on an AI decision model.

Usage

• The main script is fin_reg_calc.py, runnable directly in a Python environment or from the command line.
• Key parameters: --investor_profile (investor profile JSON) and --product_risk (product risk-grade code).
• Make sure the local config has loaded the LGD rule set, or let the script read its built-in compliance logic library.

Workflow

1. Initialize the runtime; confirm the Python version and script execution permissions.
2. Build the dataset with customer info, product info and transaction amount.
3. Launch fin_reg_calc.py to run suitability matching and the large-amount reporting-threshold check.
4. The system outputs the compliance verdict (pass / reject) and the corresponding risk score grade.
5. Generate a standardized compliance report for front-end display or automatic archiving.
6. Write the audit log so this check is traceable and meets regulatory requirements.

Evidence & safety statement

• Evidence: TBD (no evaluation / badge link yet; update here once it is produced)
• Version: 1.0.1
• Security: no independent security scan has been performed (TBD); the conclusion is pending and no endorsement is given until it is completed.

中文

何时用

1. AI 投顾系统在向用户推荐金融产品前，需校验投资者适当性等级是否匹配。
2. 交易风控模块在识别大额或异常资金流动时，需执行反洗钱上报阈值合规检查。
3. 金融机构内部审计人员需对 AI 决策模型进行 LGD 三律符合性深度检测。

用法

• 主要调用脚本为 fin_reg_calc.py，支持通过 Python 环境直接执行或命令行调用。
• 关键参数说明：--investor_profile (投资者画像数据 JSON)、--product_risk (产品风险等级代码)。
• 需确保本地配置已加载 LGD 规则集，或直接读取内置合规逻辑库进行运算。

流程

1. 初始化执行环境，确认 Python 版本及脚本执行权限无误。
2. 构建包含客户信息、产品信息及交易金额的数据集合。
3. 启动 fin_reg_calc.py 进行适当性匹配与大额上报阈值校验运算。
4. 系统输出合规判定结果（通过/拒绝）及对应的风险评分等级。
5. 生成标准化合规报告供前端显示或自动归档存储。
6. 完成审计日志记录，确保本次校验操作可追溯并符合监管要求。

证据与安全声明

• 证据：TBD（暂无评测/徽章链接；产生后在此更新实际链接）
• 版本：1.0.1
• 安全：未做独立安全扫描（TBD），结论待补；补全前不作推荐背书。