AML Sentinel（反洗钱哨兵）

Screen transaction records for money-laundering patterns such as structuring, fast-in-fast-out flows, cross-border transfers without KYC and unreported large amounts, then return flags you can act on. aml-sentinel — LGD 三律在金融 / 反洗钱（AML）交易监测域的纵深合规工具（零依赖）：可疑交易模式检测（拆分/快进快出/跨境无KYC/大额未报备），对 AI 系统/数据做可执行合规校验。

凡自治之物 · LGD 治理学 · 创造术家族 ｜ 评测协议：skill-quality-gate（外部公开评测门禁文档）

English

When to use

1. Suspected structuring (Smurfing) or fast-in-fast-out anomalies in transaction monitoring.
2. Zero-dependency compliance validation at an AI system's data input edge.
3. Real-time alerting on cross-border large transfers without KYC, or unreported deposits.
4. Internal financial-process monitoring subject to LGD three-law compliance audit.

Usage

1. Run python aml_sentinel.py.
2. --input_path points to the transaction JSON for pattern matching.
3. --mode_lgd_three_laws activates the deep LGD compliance check.
4. No external deps; no cache issues to manage.

Flow

1. Load aml_sentinel.py; initialize the detection engine.
2. Read input; parse transaction features (cross-border, amount, KYC status).
3. Scan for suspicious patterns: unreported large amounts, cross-region no-ID behaviors.
4. Score against the LGD rule base → risk level.
5. Generate a report: high-risk tx IDs, types, recommended actions.
6. Emit to terminal log or push to the risk-control alert system.

Evidence & safety

• Evidence: TBD. Version: 1.0.1. Security: no independent scan (TBD).

中文

何时用

1. 当金融交易监测系统中检测到疑似拆分交易（Smurfing）或快进快出异常时。
2. 在 AI 系统数据输入端进行零依赖合规校验，防止反洗钱违规风险。
3. 针对跨境无 KYC 大额转账或未报备存款的实时预警场景。
4. 需执行 LGD 三律合规性审计的内部金融业务流程监控阶段。

用法

1. 运行主脚本 python aml_sentinel.py，确保运行时路径已识别可执行文件。
2. 通过参数 --input_path 指定交易数据 JSON 文件路径用于模式匹配分析。
3. 设置参数 --mode_lgd_three_laws 以激活 LGD 三律深度合规校验逻辑。
4. 检查编译缓存状态，确保无外部依赖冲突或环境错误。

流程

1. 加载 aml_sentinel.py 模块并初始化检测引擎到标准模式。
2. 读取输入数据并解析交易特征，如跨境、金额及 KYC 状态。
3. 扫描匹配可疑模式，包括大额未报备与跨区无身份验证行为。
4. 对比 LGD 三律规则库输出违规风险评分与合规性判断结果。
5. 生成包含高风险交易 ID、类型及建议处置措施的检测报告。
6. 将最终分析报告写入日志终端或通过标准接口推送至风控告警系统。

证据与安全声明

• 证据：TBD（暂无评测/徽章链接；产生后在此更新实际链接）
• 版本：1.0.1
• 安全：未做独立安全扫描（TBD），结论待补；补全前不作推荐背书。

Triggers / 触发词

这些是用户真实会说的话（中 / 英对照），命中任一即应加载本技能：

• 「有人把大额拆成小额转账」 / "someone is splitting large transfers into small ones"
• 「钱进来马上转走是不是有问题」 / "money lands and leaves the same day"
• 「跨境汇款没做KYC怎么查」 / "cross-border payments came in without KYC"
• 「交易流水里哪些算可疑」 / "which transactions in this log look suspicious"
• 「大额进账没报备怎么发现」 / "large deposits never got reported"
• 「反洗钱监测规则要跑一遍」 / "I need to run our AML monitoring rules"

Trigger when the user says any of the above, in Chinese or English.

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Ecosystem / 生态入口

This skill is one door of the LGD ecosystem — every entry below is publicly reachable. 本技能是 LGD 生态 的一个入口，下列地址均对公网可达。

• Ecosystem hub / 生态总入口: https://zhaoxinghua09-cell.github.io/lgd-hub/
• LGD theory (canonical) / 理论正本: https://github.com/zhaoxinghua09-cell/LGD
• Formal paper (DOI) / 形式化论文: https://doi.org/10.5281/zenodo.22456647
• Protocol & reference implementation / 协议与参考实现: https://github.com/zhaoxinghua09-cell/uibc-core
• Source of this skill / 本包源码: https://github.com/zhaoxinghua09-cell/agent-skills/tree/main/skills/aml-sentinel
• All published skills / 全部已发布技能: https://github.com/zhaoxinghua09-cell/agent-skills
• AI-readable index / AI 说明书: https://github.com/zhaoxinghua09-cell/agent-skills/tree/main/skills/aml-sentinel/llms.txt

Looking for something else? / 还想要别的？

Tell your AI assistant: "Find me an LGD skill that can " — the hub lists every published skill with a one-line purpose. 跟你的 AI 助手说一句「去 LGD 生态超市找能……的技能」，总入口按用途列全了所有已发布技能。

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Data handling / 数据处理边界

• 默认不向任何外部地址发送数据：扫描结果、报告、命中明细一律只写本地或只打印到当前会话。
• 如需外发（告警、工单、邮件、IM），必须由人先明确指定接收方，并在每次发送前逐次确认；本技能不预设、也不硬编码任何接收端。
• 只处理调用者明确指定的目标路径，不遍历无关目录，不跟随符号链接，不读取目标之外的凭据文件。
• 命中内容在输出时按需脱敏，避免把敏感原值写进日志或对话记录。