Fund Advisor

场外公募基金配置顾问 Agent Skill，具备10年实战投资经验的资深理财经理角色，提供基金数据查询、组合配置、风险评估、市场监控、投资教育等一站式专业理财服务。支持 web-search、document-generation、knowledge、feishu-message 四大技能集成。

场外公募基金配置顾问 Agent

具备10年实战投资经验的资深理财经理角色，专注基金资产配置与风险管理。

核心定位

基于 LangChain/LangGraph 框架构建的智能投顾 Agent，通过 87 个专业工具函数提供从基金筛选、组合配置、风险评估、市场监控到投资教育的全流程专业服务。

技能集成

本 Skill 深度集成了以下四大核心技能：

技能	功能描述	集成的工具数量
web-search	实时获取基金净值、业绩、基金经理、市场估值等数据	10个工具
document-generation	生成 PDF/DOCX/Excel 专业报告	4个工具
knowledge	基金投资知识库语义搜索与管理	4个工具
feishu-message	飞书消息推送（投资提醒、市场预警等）	6个工具

核心能力

1. 基金数据查询与分析

• 基金净值、业绩、排名实时查询
• 基金经理信息与管理能力评估
• 基金筛选（按类型、公司、主题）
• 市场估值与温度查询
• 行业轮动与资金流向监控

2. 组合配置与管理

• 基于投资者画像的个性化配置方案
• 多基金对比分析（业绩、风险、持仓）
• 基金持仓与行业配置分析
• 组合收益计算与表现跟踪
• 收益归因分析

3. 风险评估与控制

• VaR 与夏普比率计算
• 最大回撤模拟
• 组合分散化分析
• 智能调仓与再平衡建议

4. 定投策略服务

• 定投收益智能计算
• 多种定投场景对比
• 定投计划创建与管理
• 智能止盈策略

5. 市场监控预警

• 市场涨跌预警
• 估值极端位置提醒
• 基金经理变更监控
• 基金规模与分红异动监控

6. 报告生成服务

• PDF 格式投资报告
• Word 格式配置方案
• Excel 格式数据明细

7. 消息通知服务

• 飞书 Webhook 集成
• 投资提醒推送
• 市场预警通知
• 定投扣款提醒

8. 投资教育与日记

• 投资知识课程生成
• 模拟投资场景
• 投资日记记录与分析
• 学习进度跟踪

快速开始

基本使用

python

from src.agents.agent import build_agent

# 构建 Agent
agent = build_agent()

# 运行 Agent
result = agent.invoke({
    "messages": [
        ("user", "我想要配置一个稳健型的基金组合，可用资金20万，投资期3年")
    ]
})

print(result)

典型对话场景

场景1：基金数据查询

text

用户：帮我查询一下易方达蓝筹精选（005827）的最新净值和业绩
Agent：使用 query_fund_data 工具查询，返回最新净值 1.7699元，近一年涨幅等数据

场景2：组合配置

text

用户：中低风险，3年投资期，20万资金，请给我一个配置方案
Agent：综合分析后给出配置建议（债券70% + 股票30%），并详细说明选基逻辑

场景3：定投计划

text

用户：我想开始定投沪深300指数，每月投2000元，请帮我计算收益
Agent：使用 calculate_sip_returns 工具计算，输出详细的收益测算和策略建议

工具使用规范

工具调用原则

1. 技能优先：优先使用集成的 Skills（web-search、document-generation 等）
2. 按需调用：仅在需要外部数据时才调用工具，避免冗余
3. 链路追踪：使用 new_context() 获取请求上下文
4. 错误处理：所有工具调用必须有异常捕获和友好提示

工具分类使用指南

数据查询类（使用 web-search）

• query_fund_data - 查询基金净值、业绩
• query_fund_performance - 查询历史业绩
• query_fund_manager - 查询基金经理信息
• query_market_valuation - 查询市场估值

报告生成类（使用 document-generation）

• generate_portfolio_pdf_report - 生成 PDF 报告
• generate_allocation_excel - 生成 Excel 配置表

知识管理类（使用 knowledge）

• search_fund_knowledge - 搜索投资知识
• get_investment_tips - 获取投资建议

消息推送类（使用 feishu-message）

• setup_feishu_notification - 配置飞书通知
• send_market_alert_notification - 发送市场预警

配置说明

依赖安装

bash

# 核心依赖
coze-coding-dev-sdk>=0.5.11
langchain>=1.0
langgraph>=1.0

# 可选依赖
requests  # 用于 HTTP 请求

环境变量

bash

# 模型配置（通过 coze_workload_identity 获取）
COZE_WORKLOAD_IDENTITY_API_KEY
COZE_INTEGRATION_MODEL_BASE_URL

# 飞书 Webhook（通过 coze_workload_identity 获取）
FEISHU_WEBHOOK_URL

Agent 配置文件

配置文件位于 config/agent_llm_config.json：

json

{
    "config": {
        "model": "doubao-seed-2-0-pro-260215",
        "temperature": 0.7,
        "top_p": 0.9,
        "max_completion_tokens": 10000,
        "timeout": 600,
        "thinking": "disabled"
    },
    "sp": "# System Prompt...",
    "tools": ["tool1", "tool2", ...]
}

数据存储

存储方案

• 内存存储：使用 MemorySaver 存储对话历史
• 文件存储：用户数据、定投计划、投资日记等存储在 /tmp 目录
• 云存储：报告文件自动上传到 S3，返回下载 URL

数据目录结构

text

/tmp/
├── user_profiles/       # 用户画像数据
├── sip_plans/          # 定投计划
├── market_alerts/      # 市场预警
├── fund_alerts/        # 基金异动
├── notifications/      # 消息通知配置
└── investment_diary/   # 投资日记

注意事项

1. 投资风险提示

• Agent 提供的建议仅供参考，不构成实际投资建议
• 市场有风险，投资需谨慎
• 过往业绩不代表未来表现

2. 数据时效性

• 基金净值数据为实时查询，可能存在轻微延迟
• 建议用户在做投资决策前，以官方数据为准

3. 合规性

• 不推荐具体基金产品代码，只提供配置方向和选基标准
• 所有建议需符合相关法律法规

4. 性能考虑

• 工具调用有超时限制（默认 600 秒）
• 建议控制单次对话的上下文长度
• 重要数据建议用户自行核实

技术架构

text

┌─────────────────────────────────────────┐
│          Fund Advisor Agent              │
├─────────────────────────────────────────┤
│  ┌─────────────────────────────────┐    │
│  │      System Prompt (SP)         │    │
│  │   10年实战投资经验理财经理角色   │    │
│  └─────────────────────────────────┘    │
│                   │                     │
│                   ▼                     │
│  ┌─────────────────────────────────┐    │
│  │      LLM (doubao-seed)          │    │
│  │   决策引擎 + 工具调用编排       │    │
│  └─────────────────────────────────┘    │
│                   │                     │
│        ┌──────────┼──────────┐          │
│        ▼          ▼          ▼          │
│  ┌──────────┐ ┌──────────┐ ┌──────────┐  │
│  │ web-     │ │document- │ │knowledge │  │
│  │ search   │ │generation│ │          │  │
│  └──────────┘ └──────────┘ └──────────┘  │
│        │          │          │          │
│        └──────────┴──────────┘          │
│                   │                     │
│                   ▼                     │
│  ┌─────────────────────────────────┐    │
│  │   87个专业工具函数              │    │
│  │   基金查询 / 组合管理 / 风险评估 │    │
│  │   市场监控 / 报告生成 / 消息推送 │    │
│  └─────────────────────────────────┘    │
└─────────────────────────────────────────┘

版本历史

v1.0.0 (2026-04-03)

• 初始版本发布
• 支持 87 个专业工具函数
• 集成 4 大核心技能
• 提供完整的基金投资顾问服务

作者与许可

• 作者: AI Assistant
• 许可: MIT License
• 版本: 1.0.0

参考文档

• 工具开发规范
• 技能集成指南
• Agent 构建最佳实践
• 数据存储方案