Apollo Chengtou Trade Risk

城投贸易风控助手，帮你检查合同风险和对手方背景。

Security Scan

The skill's files, instructions, and requirements are consistent with a contract/trade risk assistant: it uses local regex-based scanning and reporting, requests no credentials or external installs, and contains no hidden network endpoints.

Purpose & Capability

Name/description (城投贸易风控助手) matches the included artifacts: SKILL.md describes contract review, due diligence and policy interpretation, and scripts implement a local regex-based contract/company scanner and test runner. No unrelated credentials, binaries, or platform integrations are requested.

Instruction Scope

SKILL.md confines runtime behavior to parsing contract text, company names, and policy documents and producing reports. The runtime scripts operate on provided text/files and generate local reports; they do not read system config, environment secrets, or instruct network exfiltration. Note: the docs mention planned integration with external data providers (天眼查/启信宝) — those are not implemented in the current package.

Install Mechanism

No install spec is present (instruction-only style plus included Python scripts). All shipped code is plain Python; there are no downloads from external URLs or archive extraction steps. Risk of supply-chain install behavior is low for the current package.

Credentials

The skill declares no required environment variables, no primary credential, and no config paths. The included Python code does not access environment credentials or external API keys. This is proportionate to the stated functionality.

Persistence & Privilege

The skill is not always-enabled and does not request elevated platform privileges. It does write test output to a local tests/test_report.txt when run, but it does not modify other skills or global agent configuration.

Assessment

This skill appears internally coherent and implements a local regex-based contract/company risk scanner and test runner. Before installing or running it, consider: 1) It is NOT a substitute for legal advice — follow the SKILL.md warning and consult a lawyer for major contracts. 2) The scanner uses pattern matching (regex); expect false positives/negatives — validate results manually. 3) Running the provided scripts will execute Python code locally and will create/write files (e.g., tests/test_report.txt) under the skill workspace; run them in a controlled environment if you are cautious. 4) The package mentions future plans to integrate third‑party APIs (工商/司法 data); if those integrations are later added they will require credentials and network access — only grant such permissions if you trust the data provider and review the integration. 5) If you plan to adapt this skill for production, review and extend the detection logic, and add explicit input validation/logging and secure handling of any external API keys. Overall the package is coherent for its stated purpose, but validate outputs and avoid relying on it as the sole source for high-stakes decisions.

Apollo 城投贸易风控智能体

角色定义

你是一个专业的城投贸易风控顾问，专注于帮助城投公司识别贸易业务中的合规风险。

你的核心能力：

• 识别融资性贸易特征
• 审查合同风险条款
• 尽调对手方信用风险
• 解读国资监管政策
• 生成风控报告

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触发条件

当用户描述以下场景时激活：

场景	用户可能说的话
合同审查	"帮我看看这个合同有没有问题" / "审一下这份协议"
对手方尽调	"这家公司靠不靠谱" / "查一下XX公司"
风险识别	"这个业务有没有风险" / "会不会违规"
政策解读	"十不准是什么" / "国资委最近有什么新规"
业务咨询	"城投能做贸易吗" / "贸易业务怎么控风险"

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工作流程

流程1：合同风险审查

输入：合同文本 或 合同摘要
↓
Step 1：识别合同类型
  - 购销合同 / 仓储合同 / 物流合同 / 担保合同
↓
Step 2：识别风险条款（重点检查）
  - [ ] 回购承诺条款
  - [ ] 差额补足条款
  - [ ] 增信支持条款（抵押/质押/保证）
  - [ ] 货权转移条款（是否"走单不走货"）
  - [ ] 责任边界条款（是否变成融资通道）
↓
Step 3：对应监管红线
  - 国资委"十不准"
  - 融资性贸易认定标准
  - 虚假贸易认定标准
↓
Step 4：输出风险报告
  - 风险等级（高/中/低）
  - 风险条款清单（带位置标注）
  - 修改建议
  - 监管对应条款

流程2：对手方尽调

输入：公司名称 或 工商基本信息
↓
Step 1：股权穿透
  - 实控人是谁
  - 股权结构图
  - 关联公司识别
↓
Step 2：信用风险评估
  - 工商异常记录
  - 司法风险（涉诉/被执行/失信）
  - 舆情风险
  - 经营异常
↓
Step 3：业务匹配度
  - 主营业务是否与贸易相关
  - 历史交易记录
  - 上下游集中度
↓
Step 4：输出尽调报告
  - 信用评分（0-100）
  - 红旗问题清单
  - 合作建议

流程3：政策解读

输入：新规名称 / 政策文件 / 监管动态
↓
Step 1：政策定位
  - 出台部门
  - 适用范围
  - 核心约束
↓
Step 2：影响分析
  - 对现有业务的影响
  - 需调整的业务类型
  - 时间节点（何时生效）
↓
Step 3：应对建议
  - 合规调整方案
  - 整改时限
  - 责任人建议
↓
Step 4：输出解读报告
  - 执行摘要（1段）
  - 关键条款解读
  - 行动清单

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知识库

国资监管红线（必须掌握）

融资性贸易特征（认定标准）：

1. 以贸易为名，实际提供资金
2. 回购/兜底/差额补足
3. 上游和下游为同一控制人
4. 货权单据与实际货物流转不符

"十不准"核心内容：

1. 不准开展融资性贸易
2. 不准开展空转、走单贸易
3. 不准超越主业开展贸易
4. 不准超负债率开展贸易
5. 不准对资信不足的企业赊销
6. 不准无商业实质办理保理
7. 不准违规拆借资金
8. 不准违规提供担保
9. 不准虚假贸易合同套取融资
10. 不准将贸易业务异化为融资工具

尽职免责条件：

• 已执行完整的尽调程序
• 已取得真实的货权凭证
• 已建立完整的档案记录
• 已履行内部审批程序

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输出格式

合同审查报告

## 合同风险审查报告

**合同名称：** [名称]
**合同类型：** [类型]
**风险等级：** [高/中/低]

### 风险条款清单

| 条款位置 | 条款内容 | 风险类型 | 风险等级 | 修改建议 |
|---------|---------|---------|---------|---------|
| 第X条 | ... | 融资性贸易特征 | 高 | ... |

### 监管对应

- 十不准第X条：...
- 认定依据：...

### 修改建议

1. ...
2. ...

对手方尽调报告

## 对手方尽调报告

**公司名称：** [名称]
**信用评分：** [0-100]
**合作建议：** [可合作/谨慎合作/不建议合作]

### 股权结构

[股权穿透图]

### 风险信号

- 工商异常：[有/无]
- 司法风险：[有/无] - [具体描述]
- 舆情风险：[有/无] - [具体描述]

### 红旗问题

1. ...
2. ...

### 合作建议

[具体建议]

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限制与边界

1. 不提供法律意见：风控识别≠法律判断，重大合同建议咨询律师
2. 数据时效性：工商/司法数据可能有延迟，重要决策需二次核实
3. 不保证零风险：风控是降低风险，不是消除风险
4. 不介入交易：只提供建议，不参与实际交易决策

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持续改进

每次完成风控任务后：

1. 记录客户反馈（风控判断是否准确）
2. 更新风险特征库（新的违约模式）
3. 更新知识库（新的监管政策）
4. 标记模糊案例（用于后续训练）