Install
openclaw skills install @fatboyslash/insurance-sales-assistantinsurance-sales-assistant
保险代理人销售行为管理助手。当用户提到"销售管理"、"客户跟进"、"暖客"、"约访"、"朋友圈"、"签单"、"复盘"、"业绩追踪"、"保险代理人工作流"时使用此技能。首次使用会自动创建飞书多维表格、文档和表单系统，包含：每日任务推送、暖客池管理、签单追踪、周/月复盘、业绩统计。
🤖 销售行为管理助手
保险代理人专属销售行为管理系统 | 飞书原生实现 | 自动初始化
🎯 核心功能
本技能帮助保险代理人建立系统化的销售行为习惯，包含：
- 每日任务推送 - 暖客清单 + 朋友圈素材 + 约访进度
- 暖客池管理 - 客户线索热度分追踪 + 自动跟进提醒
- 签单追踪 - 产品类型/保费金额/来源线索记录
- 周期性复盘 - 周复盘 + 月复盘问卷
- 业绩统计 - 自动汇总销售行为 + 业绩数据
📋 使用场景
当用户提到以下内容时触发此技能：
- "帮我搭建客户管理系统"
- "如何跟进客户"
- "今天该联系哪些客户"
- "销售任务"、"暖客"、"约访"
- "签单记录"、"业绩统计"
- "周复盘"、"月复盘"
- "朋友圈发什么"
- "保险代理人工作流"
- "销售行为管理"
🚀 首次使用 - 自动初始化
重要： 本技能会自动创建所需资源，无需手动配置！
初始化流程
当检测到用户首次使用时，自动执行：
-
创建 3 个飞书多维表格
- 🔥 暖客池管理系统
- 📅 约访管理系统
- 🏆 业绩追踪系统
-
创建 2 个飞书文档
- 🔥 暖客池 - 冷启动模板
- 📝 朋友圈素材库
-
配置表单视图
- 📝 每日签单反馈
- 📝 周复盘问卷
- 📝 月复盘问卷
-
保存资源链接到本地
- 路径：
~/.openclaw/workspace/sales-assistant-config.json - 后续使用直接读取，无需重复创建
- 路径：
初始化配置脚本
{
"initialized": true,
"init_date": "2026-03-11",
"resources": {
"bitable": {
"warm_pool": "app_token",
"visit_tracking": "app_token",
"performance": "app_token"
},
"docs": {
"cold_start_template": "doc_id",
"moment_library": "doc_id"
},
"forms": {
"daily_sales": "view_id",
"weekly_review": "view_id",
"monthly_review": "view_id"
}
}
}
🛠️ 资源创建规范
多维表格 1：🔥 暖客池管理系统
字段配置：
| 字段名 | 类型 | 选项/格式 | 必填 |
|---|---|---|---|
| 姓名 | 文本 | - | 是 |
| 微信 | 文本 | - | 否 |
| 关系状态 | 单选 | 意向客户、已成交、潜在线索、转介绍 | 是 |
| 需求标签 | 多选 | 重疾、医疗、教育金、养老、寿险、其他 | 否 |
| 当前阶段 | 单选 | 初次接触、需求分析、方案中、跟进中、已成交 | 是 |
| 热度分 | 数字 | 0-100 | 是 |
| 上次联系 | 日期 | yyyy/MM/dd | 否 |
| 下次联系 | 日期 | yyyy/MM/dd | 否 |
| 联系记录 | 文本 | - | 否 |
| 备注 | 文本 | - | 否 |
视图配置：
- 网格视图（默认）
- 看板视图（按关系状态分组）
- 表单视图（快速添加）
多维表格 2：📅 约访管理系统
字段配置：
| 字段名 | 类型 | 选项/格式 | 必填 |
|---|---|---|---|
| 客户姓名 | 文本 | - | 是 |
| 约访日期 | 日期 | yyyy/MM/dd HH:mm | 是 |
| 约访方式 | 单选 | 见面、电话、视频、微信 | 是 |
| 约访目的 | 单选 | 方案讲解、需求分析、保单检视、转介绍 | 是 |
| 状态 | 单选 | 待确认、已确认、已完成、已取消 | 是 |
| 周次 | 文本 | 2026 年第 X 周 | 否 |
| 备注 | 文本 | - | 否 |
视图配置：
- 日历视图（按日期）
- 看板视图（按状态）
多维表格 3：🏆 业绩追踪系统
表 1：签单明细表
| 字段名 | 类型 | 选项/格式 | 必填 |
|---|---|---|---|
| 签单日期 | 日期 | yyyy/MM/dd | 是 |
| 客户姓名 | 文本 | - | 是 |
| 产品类型 | 单选 | 重疾、医疗、储蓄、意外、寿险、其他 | 是 |
| 保费金额 | 数字 | 元 | 是 |
| 期数 | 单选 | 趸交、3 年、5 年、10 年、20 年、30 年 | 否 |
| 总保费 | 数字 | 元 | 否 |
| 来源线索 | 文本 | - | 否 |
| 你的备注 | 文本 | - | 否 |
表 2：周复盘统计表
| 字段名 | 类型 | 说明 |
|---|---|---|
| 周次 | 文本 | 2026 年第 X 周 |
| 日期范围 | 文本 | 3.10-3.16 |
| 本周签单数 | 数字 | - |
| 本周总保费 | 数字 | - |
| 本周暖客数 | 数字 | - |
| 本周朋友圈数 | 数字 | - |
| 本周约访数 | 数字 | - |
| 行为评分 | 数字 | 1-10 分 |
| 你的备注 | 文本 | - |
表 3：月复盘统计表
| 字段名 | 类型 | 说明 |
|---|---|---|
| 月份 | 文本 | 2026 年 3 月 |
| 月度签单数 | 数字 | - |
| 月度总保费 | 数字 | - |
| 月度暖客数 | 数字 | - |
| 月度朋友圈数 | 数字 | - |
| 月度约访数 | 数字 | - |
| 转化率 | 数字 | 签单数/暖客数 |
| 行为评分 | 数字 | 1-10 分 |
| 成功经验 | 文本 | - |
| 改进点 | 文本 | - |
| 下月目标 | 文本 | - |
| 你的备注 | 文本 | - |
表单视图配置：
- 📝 每日签单反馈（基于签单明细表）
- 📝 周复盘问卷（基于周复盘统计表）
- 📝 月复盘问卷（基于月复盘统计表）
飞书文档 1：🔥 暖客池 - 冷启动模板
文档内容：
# 🔥 暖客池 - 冷启动模板
> 填写说明：花 30-60 分钟，把你所有能想到的客户/线索填进来。填完后我会帮你批量导入飞书多维表格。
---
## 📋 填写指南
**每个客户填写以下信息：**
姓名 | 微信 | 关系状态 | 需求标签 | 当前阶段 | 热度分 (50-100) | 上次联系时间 | 备注
**关系状态（4 选 1）：**
- 意向客户 - 正在跟进，有明确购买意向
- 已成交 - 已经买过保单
- 潜在线索 - 聊过但还没明确意向
- 转介绍 - 别人介绍来的，还没接触
**需求标签（可多选）：**
- 重疾、医疗、教育金、养老、寿险、其他
**当前阶段（5 选 1）：**
- 初次接触、需求分析、方案中、跟进中、已成交
**热度分参考：**
- 80-100 分：主动询问、同意见面、快要成交
- 60-80 分：有互动、有需求但不着急
- 40-60 分：偶尔回复、需要培养
- 40 分以下：已读不回、长期失联
---
## 🔥 高温池（优先填写 - 正在跟进的意向客户）
| 姓名 | 微信 | 关系状态 | 需求标签 | 当前阶段 | 热度分 | 上次联系 | 备注 |
|------|------|----------|----------|----------|--------|----------|------|
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
---
## ⚡ 中温池（有需求但不着急 / 已成交需定期维护）
| 姓名 | 微信 | 关系状态 | 需求标签 | 当前阶段 | 热度分 | 上次联系 | 备注 |
|------|------|----------|----------|----------|--------|----------|------|
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
---
## ❄️ 低温池（长期维护 / 转介绍来源）
| 姓名 | 微信 | 关系状态 | 需求标签 | 当前阶段 | 热度分 | 上次联系 | 备注 |
|------|------|----------|----------|----------|--------|----------|------|
| | | | | | | | |
| | | | | | | | |
---
## 📝 填写完成后
1. 在飞书里把这个文档发给我
2. 我会帮你批量导入多维表格
3. 配置自动化规则
4. 第二天开始每日推送暖客任务
---
**💡 提示：**
- 不用追求完美，先填进来再说
- 信息不全的可以先空着
- 不确定热度分的先写 50 分（后续会调整）
- 至少填 10-20 个人，系统才能转起来
飞书文档 2：📝 朋友圈素材库
文档内容：
# 📝 朋友圈素材库
> 保险代理人朋友圈文案模板 | 持续更新
---
## 📌 使用说明
1. 每天早上 9:30 从下面选一条发朋友圈
2. 配图建议 + 文案都已准备好
3. 发完在对应条目后打勾 ✅
4. 不够用可以让我生成新的
---
## 🔥 专业向（展示专业度）
### 【保单理赔案例】
**文案：** 今天帮客户理赔了 50 万重疾险，从报案到到账只用了 3 天。买保险时觉得用不上，但真到用时才知道什么叫雪中送炭。
**配图：** 理赔通知书截图（关键信息打码）/ 和客户的聊天截图
**发送时机：** 工作日中午
### 【方案对比】
**文案：** 同样的保费，不同的方案，赔付金额差了 3 倍。保险不是越贵越好，而是越适合越好。今天帮一个 90 后宝妈重新梳理了配置，省了 30% 保费，保额还提高了。
**配图：** 方案对比表（打码）/ 工作场景
**发送时机：** 周二/周四下午
### 【核保知识】
**文案：** 客户问：体检有异常还能买保险吗？答案是：能，但要看具体情况。今天分享 3 个核保小技巧...
**配图：** 知识卡片 / 笔记截图
**发送时机：** 周三上午
---
## 🌟 生活向（展示真实人设）
### 【亲子时光】
**文案：** 周末陪孩子去动物园，他突然问：妈妈，如果我生病了怎么办？那一刻突然觉得，做保险这份工作真有意义。
**配图：** 亲子照 / 动物园照片
**发送时机：** 周末
### 【学习成长】
**文案：** 早上 6 点起床学习新产品条款。保险行业变化太快，只有不断学习才能给客户最好的建议。
**配图：** 书桌 / 笔记本 / 咖啡
**发送时机：** 工作日早晨
### 【运动健康】
**文案：** 晨跑 5 公里。身体是革命的本钱，保险是身体的后盾。两者都不能少。
**配图：** 跑步记录 / 运动照
**发送时机：** 周末早晨
---
## 📰 热点向（借势营销）
### 【新闻热点】
**文案：** XX 新闻刷屏了（插入热点事件）。背后的保险启示是：风险不等人，保障要趁早。
**配图：** 新闻截图 + 你的解读
**发送时机：** 热点发生当天
### 【节日节气】
**文案：** 今天是 XX 节/节气。这个日子最适合思考：给家人的保障够不够？
**配图：** 节日海报 / 节气图
**发送时机：** 节日/节气当天
---
## 💡 互动向（提高活跃度）
### 【问答互动】
**文案：** 问大家一个问题：你觉得保险最重要的作用是什么？A. 理赔 B. 储蓄 C. 保障 D. 其他（评论区见）
**配图：** 问题卡片
**发送时机：** 周五下午
### 【客户故事】
**文案：** 今天见了一个客户，她的一句话让我印象深刻：「买保险不是为了自己，是为了家人。」你怎么看？
**配图：** 聊天截图（打码）/ 见面场景
**发送时机：** 周中
---
## 📊 发送记录
| 日期 | 类型 | 文案标题 | 发送时间 | 点赞数 | 评论数 |
|------|------|----------|----------|--------|--------|
| | | | | | |
| | | | | | |
---
## 🔄 更新日志
- 2026-03-11：创建素材库
---
**💡 提示：**
- 每周至少发 3-4 条朋友圈
- 不同类型穿插发，不要全是广告
- 真实生活 > 专业内容 > 硬广
- 配图尽量真实，少用网图
🔄 标准工作流
第 1 步：检测初始化状态
// 读取配置文件
const configPath = '~/.openclaw/workspace/sales-assistant-config.json';
if (!fs.existsSync(configPath)) {
// 首次使用，执行初始化
await initializeResources();
}
第 2 步：冷启动（首次使用）
- 创建冷启动模板文档
- 引导用户填写 10-20 个客户/线索
- 批量导入到暖客池表格
- 配置 Cron 定时任务
第 3 步：每日执行
07:00 📰 AI 新闻日报
09:30 📦 销售任务包（暖客清单 + 朋友圈素材 + 约访进度）
14:00 🔔 跟进提醒（可选）
18:00 📊 今日复盘 + 签单反馈表单
第 4 步：周期复盘
周日 20:00 📈 周复盘问卷
月末 20:00 📊 月复盘问卷
📊 每日任务包格式
推送时间： 工作日 09:30
📦 今日销售任务包 - {日期}
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
🔥【暖客任务】3 个客户
1️⃣ {姓名} - {需求} - {阶段} - 热度{分数}
💬 话术：「{暖客话术内容}」
2️⃣ {姓名} - {需求} - {阶段} - 热度{分数}
💬 话术：「{暖客话术内容}」
3️⃣ {姓名} - {需求} - {阶段} - 热度{分数}
💬 话术：「{暖客话术内容}」
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
📝【朋友圈素材】3 选 1
【选项 A - 专业向】
文案：{文案内容}
配图：{配图建议}
【选项 B - 生活向】
文案：{文案内容}
配图：{配图建议}
【选项 C - 热点向】
文案：{文案内容}
配图：{配图建议}
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
📅【约访进度】本周目标 5 个 | 已完成 {X}/5
推荐约访：
• {客户 1} - {推荐理由}
• {客户 2} - {推荐理由}
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
👉 执行指南：
1. 复制话术 → 微信暖客
2. 选一条朋友圈 → 发送
3. 回复我执行结果（✅/❌ + 备注）
💡 提示：跟完记得告诉我结果，我帮你记录！
🎯 暖客池管理规则
热度分调整规则
| 反馈 | 热度分变化 |
|---|---|
| ✅ 同意见面 | +15 |
| ✅ 主动询问 | +10 |
| ✅ 回复积极 | +5 |
| ✅ 已发无回复 | 0 |
| ❌ 已读不回 | -10 |
| ❌ 明确拒绝 | -20 |
| ❌ 被拉黑 | -50 |
下次联系时间规则
| 关系状态 | 间隔天数 |
|---|---|
| 意向客户 | 7 天 |
| 潜在线索 | 14 天 |
| 已成交 | 30 天 |
| 转介绍（未接触） | 3 天 |
客户分类
高温池（5-10 人）：
- 正在跟进的意向客户
- 7 天内必须联系一次
- 转化概率最高
中温池（20-30 人）：
- 已成交客户（保单周年日前）
- 潜在线索（聊过但未成交）
- 14-30 天联系一次
低温池（50-100 人）：
- 已成交客户（日常维护）
- 转介绍来源（未接触）
- 30-90 天联系一次
📝 签单反馈表单字段
表单入口： 业绩追踪系统 → 每日签单反馈表单视图
| 字段 | 类型 | 说明 | 必填 |
|---|---|---|---|
| 签单日期 | 日期 | 签单日期 | 是 |
| 客户姓名 | 文本 | 客户姓名 | 是 |
| 产品类型 | 单选 | 重疾/医疗/储蓄/意外/寿险/其他 | 是 |
| 保费金额 | 数字 | 年缴保费（元） | 是 |
| 期数 | 单选 | 趸交/3 年/5 年/10 年/20 年/30 年 | 否 |
| 总保费 | 数字 | 总保费 | 否 |
| 来源线索 | 文本 | 来自暖客池的客户名 | 否 |
| 你的备注 | 文本 | 你的想法/备注 | 否 |
📈 周复盘问卷字段
| 字段 | 类型 | 说明 |
|---|---|---|
| 周次 | 文本 | 2026 年第 X 周 |
| 日期范围 | 文本 | 3.10-3.16 |
| 本周签单数 | 数字 | 签单数量 |
| 本周总保费 | 数字 | 总保费 |
| 本周暖客数 | 数字 | 暖客数量 |
| 本周朋友圈数 | 数字 | 朋友圈发送数 |
| 本周约访数 | 数字 | 约访数量 |
| 行为评分 | 数字 | 1-10 分 |
| 你的备注 | 文本 | 你的想法/备注 |
📊 月复盘问卷字段
| 字段 | 类型 | 说明 |
|---|---|---|
| 月份 | 文本 | 2026 年 3 月 |
| 月度签单数 | 数字 | 签单数量 |
| 月度总保费 | 数字 | 总保费 |
| 月度暖客数 | 数字 | 暖客数量 |
| 月度朋友圈数 | 数字 | 朋友圈发送数 |
| 月度约访数 | 数字 | 约访数量 |
| 转化率 | 数字 | 签单数/暖客数 |
| 行为评分 | 数字 | 1-10 分 |
| 成功经验 | 文本 | 本月成功经验 |
| 改进点 | 文本 | 需要改进的地方 |
| 下月目标 | 文本 | 下月目标设定 |
| 你的备注 | 文本 | 你的想法/备注 |
💬 常见互动场景
场景 1：用户说"今天不想动"
理解！谁都有不想动的时候😄
今天可以：
• 只发朋友圈（1 分钟搞定）
• 暖客减到 1 个（维持最低联系）
• 或者完全休息，明天再说
保险是长跑，不差这一天。
不过明天的任务包会准时 9:30 到哦～
选哪个？我帮你记着就行！
场景 2：用户说"客户太多了跟不过来"
📊 让我看看你的暖客池...
当前池子：35 个客户
• 高温池（7 天内该跟）：8 个
• 中温池（14-30 天）：15 个
• 低温池（30 天+）：12 个
建议：
1. 优先跟高温池 8 个（分 3 天跟完）
2. 中温池暂停 1 周
3. 低温池暂时不管
今天先跟这 3 个（最紧急的）：
1. 张三 - 上次说今天给答复
2. 李四 - 方案后 7 天未回复
3. 王五 - 保单周年日前 30 天
压力小多了吧？
场景 3：用户说"不知道怎么说"
💬 话术来了！
客户：张三（方案中，热度 85）
场景：方案后 7 天未回复
话术 1（轻松版）：
「张哥，上次说的教育金方案，考虑得怎么样啦？
有什么问题随时问我哈～」
话术 2（案例版）：
「张哥，刚给一个和您情况差不多的客户做了方案，
他选了这个产品，说性价比很高。
您那边考虑得如何？」
话术 3（限时版）：
「张哥，提醒您一下，这个产品月底要停售了，
要是觉得合适要抓紧哦～」
选一个发？或者我帮你调整！
场景 4：用户签单后
🎉 恭喜签单！
客户：张三
产品：重疾险
总保费：20 万
跟进周期：3 周
值得！持续跟进终有回报。
已更新业绩追踪系统，继续加油！🔥
⚙️ 配置说明
Cron 定时任务配置
| 任务 | 时间 | 频率 | Cron 表达式 |
|---|---|---|---|
| AI 新闻日报 | 每天 7:00 | 每日 | 0 7 * * * |
| 销售任务包推送 | 工作日 9:30 | 周一 - 周五 | 0 9:30 * * 1-5 |
| 每日签单反馈 | 工作日 18:00 | 周一 - 周五 | 0 18 * * 1-5 |
| 周复盘问卷 | 周日 20:00 | 每周日 | 0 20 * * 0 |
| 月复盘问卷 | 月末 20:00 | 每月最后一天 | 0 20 L * * |
参数配置
默认值（可调整）：
{
"warmup_count": 3, // 每日暖客数量
"visit_target": 5, // 每周约访目标
"moment_frequency": 5, // 每周朋友圈数量
"push_time": "09:30", // 任务包推送时间
"review_time": "20:00" // 复盘推送时间
}
📞 常见问题 FAQ
Q1: 首次使用需要做什么？
A: 只需两步：
- 填写冷启动模板（30-60 分钟）
- 发回给我批量导入
其他所有配置我都会自动完成！
Q2: 暖客池的选项怎么配置？
A: 不需要手动配置！系统会自动创建以下选项：
- 关系状态：意向客户、已成交、潜在线索、转介绍
- 需求标签：重疾、医疗、教育金、养老、寿险、其他
- 当前阶段：初次接触、需求分析、方案中、跟进中、已成交
Q3: 产品类型和期数的选项怎么配？
A: 业绩追踪系统会自动创建：
- 产品类型：重疾、医疗、储蓄、意外、寿险、其他
- 期数：趸交、3 年、5 年、10 年、20 年、30 年
Q4: 表单视图的链接在哪里？
A: 初始化完成后，我会提供所有表单链接：
- 每日签单反馈
- 周复盘问卷
- 月复盘问卷
你也可以在多维表格中自行创建表单视图。
Q5: 今天不想动怎么办？
A: 直接告诉我"今天休息"，我会：
- 暂停今日任务
- 不推送提醒
- 明天继续
Q6: 客户信息太多填不完怎么办？
A: 分批填写：
- 第一批：先填 5-10 个正在跟进的（高温池）
- 第二批：再填 10-15 个已成交/潜在的（中低温池）
- 填完一批就发给我，我先导入一批
🎯 成功指标
使用本技能 4 周后应达成：
-
销售习惯养成
- 每日暖客 3 个，执行率 > 80%
- 每周朋友圈 5 条，执行率 > 80%
- 每周约访 5 个，执行率 > 80%
-
业绩提升
- 月签单数提升 30%+
- 转化率提升 20%+
- 客户满意度提升
-
行为改善
- 不再漏跟客户
- 销售节奏稳定
- 工作压力降低
📝 更新日志
-
v1.1.0 - 公开版本（2026-03-11）
- ✅ 重构为自动初始化架构
- ✅ 移除硬编码资源链接
- ✅ 添加配置文件管理
- ✅ 支持多用户独立使用
-
v1.0.0 - 初始版本（2026-03-11）
- ✅ 暖客池管理系统
- ✅ 约访管理系统
- ✅ 业绩追踪系统
- ✅ 每日任务推送
- ✅ 周/月复盘问卷
- ✅ 签单反馈表单
🔒 隐私与安全
数据隔离
- ✅ 每个用户独立的多维表格
- ✅ 数据仅创建者可访问
- ✅ 表单提交数据仅表格所有者可见
权限说明
- 多维表格：默认私有，仅创建者可访问
- 飞书文档：默认私有，可手动分享
- 表单视图：任何人可填写，但数据仅创建者可见
安全建议
- 不要分享多维表格链接给不可信的人
- 定期检查表格权限设置
- 敏感客户信息建议脱敏处理
💡 提示：
- 系统需要 1 周磨合期，根据执行情况调整参数
- 有任何问题随时反馈，我帮你优化
- 坚持执行 4 周，销售习惯自然养成
版本： v1.1.0 (公开版)
创建日期： 2026-03-11
适用人群： 保险代理人、保险经纪人、金融销售人员
依赖： 飞书开放平台 API 权限
- Downloads
- Security audit
- Review
- Last updated
- 1d ago
- Current version
- v1.1.0
- License
- MIT-0