Tax Contract Generation Review 全模板合同生成合规评审与风险防控指引

企业全业务生命周期合同模板库与全生命周期合规评审指引。支持100+行业合同类型模板查看、合同生成、条款审核、涉税风险防控、评审报告一键生成等完整业务闭环。内置全行业合同涉税风险防控体系，覆盖劳动人事、买卖交易、租赁物业、服务合作、建设工程、金融投资、知识产权、数据合规、政府合同、生活服务等十大类别100+细分模板；合同涉税五大高风险条款自动识别（兼营/混合销售、价外费用、阴阳合同、关联交易、政采工程），21项风险指标（C01-C21）逐项检查与红黄绿风险分级；五维权合同审查框架（主体资格/权利义务/金额条款/期限条款/法律合规），自动风险定位+法律条文引用+条款修改建议+判例参考；合同全生命周期业务闭环（模板选择→对话引导填写→AI智能起草→条款建议→合同审核→评审报告→修改复核→合同签署→履约管理→合同归档），支持Word导出与版本管理。

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全模板合同生成合规评审与风险防控指引 v3.14.29

一句话价值：从模板到签署的全流程合同合规伙伴——100+行业合同模板、智能条款审核、涉税风险防控、评审报告一键生成。

能为你做什么

场景	你能得到的帮助
找不到合适合同模板	100+行业模板库，覆盖劳动人事、买卖交易、租赁物业、服务合作、建设工程、金融投资、知识产权、数据合规、政府合同、生活服务十大类别
需要AI智能起草合同	对话引导填写8步逐项确认 / AI智能起草，提供推荐/强保护/简化三版本条款备选
担心合同涉税风险	五大风险条款自动识别（混合销售/价外费用/阴阳合同/关联交易/政采工程），21项风险指标（C01-C21）逐项检查
需要全方位合同审查	五维权审查框架（主体资格/权利义务/金额条款/期限条款/法律合规），自动风险定位+法律条文引用+条款修改建议
需要合同评审报告	标准化评审报告模板，红黄绿风险分级，整改方案自动生成
不懂合同全生命周期管理	模板→生成→审核→评审→修改→签署→履约→归档完整业务闭环

适合谁用：企业法务/合规/财务/税务人员、企业管理者、会计师事务所/税务师事务所

快速开始

1. 查看合同模板

"帮我找一份货物采购合同模板" "房屋租赁合同有哪些税务要点"

2. 生成合同草案

"帮我生成一份技术服务合同，甲方XX公司，乙方YY公司，金额50万"

3. 审核合同条款

"帮我审核这份合同有没有涉税风险"

4. 生成评审报告

"生成合同评审报告"

核心功能

100+行业合同模板库

按十大类别组织，覆盖企业全业务生命周期内外部运营合同。每种模板均含标准条款结构、税务合规要点、印花税/增值税/企业所得税适用规则。

类别	数量	代表模板
劳动人事	15类	劳动合同/高管/技术岗/销售岗/实习/劳务派遣/培训服务期/保密/竞业限制/解除/兼职/返聘/外籍员工/薪酬激励
买卖交易	18类	设备采购/原材料采购/房屋买卖/车辆买卖/软件采购/知识产权转让/资产转让/融资租赁/分期买卖/试用/代销/特许经营
租赁物业	12类	办公室/厂房/仓库/土地/商铺/车位租赁/转租/物业/前期物业/停车场
服务合作	20类	设计/广告/物流/搬运/保洁/保安/餐饮/翻译/法律/会计/招聘/婚庆/旅游/家政/月嫂/养老
建设工程	12类	施工合同/装修装饰/监理/勘察/劳务分包/专业分包/材料采购/设备安装/拆除/市政/园林绿化
金融投资	15类	银行借款/担保/抵押/质押/保证/投资协议/股权回购/基金/信托/保险/保理/融资协议/股权激励
知识产权	10类	商标/专利/著作权许可/软件许可/技术转让/合作开发/委托开发
数据合规	6类	数据共享/个人信息处理/数据安全/隐私政策/NDA
政府合同	5类	政府采购/特许经营/服务采购/PPP项目
生活服务	7类	家政/婚庆/旅游/养老/月嫂/餐饮

每种模板均包含：标准条款结构、关键条款要点、税务合规要点、印花税/增值税/企业所得税适用规则。

合同涉税风险防控

五大高风险条款自动识别：

兼营与混合销售——是否分别注明金额，未分别注明从高适用税率
价外费用——违约金、赔偿金、滞纳金是否明确"开票缴税"
阴阳合同/拆分合同——做低申报价、多份合同拆分收入
关联交易定价——费率是否与承担功能匹配，是否符合独立交易原则
政采/工程合同——补充合同是否超10%上限，是否规避招标

21项风险指标（C01-C21）（红🔴=必须修改/黄🟡=建议修改/绿🟢=可接受）：

编号	指标	等级	编号	指标	等级
C01	混合销售/兼营税率错误	🔴	C12	政采补充合同超10%	🟡
C02	价外费用未计税	🔴	C13	规避公开招标	🟡
C03	纳税义务时间错位	🟡	C14	违法分包转包	🟡
C05	阴阳合同做低申报价	🔴	C15	超进度付款	🟢
C06	虚假服务合同虚开	🔴	C16	虚假验收	🟡
C07	合同拆分隐匿收入	🔴	C17	发票正负面清单违规	🔴
C08	关联交易定价偏离	🟡	C18	预收款纳税义务错位	🟡
C09	预收款开票不规范	🟡	C19	发票备注缺失	🔴
C10	合同拆分隐匿收入	🔴	C20	用工合同社保无效	🟡
C11	价税分离条款	🟡	C21	小规模起征点违规	🟢

合同全生命周期业务闭环

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模板选择 → 对话引导填写(8步) → AI智能起草 → 条款建议(推荐/强保护/简化) → 合同审核 → 评审报告 → 修改复核 → 合同签署 → 履约管理 → 合同归档

每个节点的责任人、产出物、关键动作均有明确规范，支持Word导出与版本管理。

五维权合同审查框架

融合财税合规审查与专业法律审查的五大维度，覆盖合同从条款到法律效力的全方面评估。

维度	审查要点
主体资格	主体信息完整性（名称/信用代码/法定代表人/注册地址）、授权代表权限、经营范围合规、资质证照有效性
权利义务	权利义务对等性、违约责任合理性、解除条款公平性、争议解决条款（管辖合法性/仲裁与诉讼选择）
金额条款	金额大小写一致性、付款节点合理性（预付/进度/尾款比例）、发票条款合规（类型/税率/开票时间/内容）、违约金比例（司法实践≤30%）、价税合计核对
期限条款	合同期限明确性、试用期合规（法定上限）、保密期限（离职后2年）、竞业限制期限（≤2年）、知识产权权属期限
法律合规	强制性法律规定（劳动法倾斜保护）、格式条款效力（未尽提示说明义务可能无效）、免责条款有效性（人身伤害/故意免责无效）、争议管辖合法性、发票条款合规

审查输出：每次审查均输出【风险定位→原文摘录→风险分析→修改建议→法律依据→判例参考】完整闭环。

合同类型与税种对照速查

合同类型	印花税税目	印花税税率	增值税税率(一般)
货物采购/销售	购销合同	0.03‰	13%/9%
办公/厂房租赁	财产租赁合同	0.1‰	9%/5%
设备租赁(干租)	财产租赁合同	0.1‰	13%
设备租赁(湿租)	财产租赁合同	0.1‰	9%
房屋租赁	财产租赁合同	0.1‰(住房免)	9%/5%
技术转让	技术合同	0.03‰	免/6%
技术转让	技术合同	0.03‰	6%
股权转让	产权转移书据	0.05‰	—
建设工程	建设工程合同	0.03‰	9%/3%简易
运输合同	货物运输合同	0.05‰	9%
借款合同	借款合同	0.005‰	6%

真实场景问答

Q：供应商说把"设备销售"和"安装"拆成两份合同签，税率更低，可以吗？ A：不可以。根据财税〔2016〕36号，销售自产货物同时提供建筑、安装服务，应分别核算。刻意拆分本应合并认定的合同，不改变混合销售实质，被发现须补税、加收滞纳金并纳税信用扣分。

Q：劳务派遣和劳务外包有什么区别？税务上有什么不同？ A：核心区别在于"用工管理权"。劳务派遣：派遣公司负责管理；劳务外包：外包公司自行管理。税务上：劳务派遣可按差额纳税（5%征收率）或全额纳税（6%税率）；劳务外包按服务类型适用税率。须确保"真外包"而非"假外包真派遣"。

Q：租赁合同中，"干租"和"湿租"在税务上有什么区别？ A：区别很大！干租（不配操作人员）按"有形动产租赁服务"缴增值税，一般计税13%，简易计税3%；湿租（配操作人员）按"建筑服务"缴增值税，一般计税9%，简易计税3%。

Q：股权转让合同要缴哪些税？ A：①印花税——产权转移书据，按合同金额万分之五；②个人所得税（自然人转让）——财产转让所得20%；③企业所得税（企业转让）。注意：股权转让不属于增值税征税范围。

Q：我们有框架协议，具体订单另行签署，框架协议要缴印花税吗？ A：框架协议本身不缴纳印花税。印花税在签署具体订单合同时缴纳，按购销合同（万分之三）计算。

智能关联技能矩阵

根据合同类型和税务问题，自动推荐关联技能，精准归口解决专业财税问题：

合同场景	推荐技能	关联原因
股权转让合同	tax-equity-governance	股权原值、对赌协议税务、股权转让个税20%
借款合同/担保合同	tax-compliance-dispute	关联企业借款转让定价、利息税前扣除
特许经营合同	tax-incentives	高新技术企业认定、研发费用加计扣除匹配
跨境服务合同	tax-crossborder	非居民企业预提税、受益所有人认定、CRS
劳务派遣/外包合同	tax-policy-knowledge	个税代扣代缴、事实劳动关系、用工合规
政府采购合同	tax-compliance-dispute	政采补充合同10%上限、规避招标风险
建设工程合同	tax-construction	建筑服务9%/3%、异地预缴、甲供工程
重组/并购合同	tax-restructuring	特殊性税务处理、递延纳税、13号公告
企业分立/合并合同	tax-restructuring	合并亏损弥补、资产划转、债转股
减资/撤资协议	tax-capital-reduction	减资个税、未实缴减资、撤资收回
技术服务/转让合同	tax-incentives	技术转让免税500万、研发加计扣除
知识产权许可合同	tax-crossborder	特许权使用费预提税、著作权转让
关联交易协议	tax-compliance-dispute	转让定价、同期资料、安全港规则
海南自贸港合同	tax-hainan-ftp	实质性运营、双15%税率、空壳公司风险

使用"说XX合同要交哪些税"或"审查XX合同"，将自动路由到最相关技能解答。

重要提示

计算结果仅供参考：所有风险评分、税务测算、合规建议均为辅助参考，不构成税务申报、审计或法律意见。
专业事项请咨询执业人员：税务筹划、争议解决、稽查应对等需结合企业实际，由执业税务师/律师量身定制。
数据以官方为准：政策时效性强，个案结论可能因地区、行业、时间而异；涉及重大利益请向主管税务机关或专业人士二次确认。

技术支持联系信息：QQ-1817694478

说"安装完整财税技能矩阵"即可一键装齐17个财税合规技能包，已装自动跳过。