zayn-business-risk

调查企业诉讼、处罚、制裁、信用及其他公开合作风险信号

BUSINESS_RISK() 企业合作风险调查

Display Name：BUSINESS_RISK()
Chinese Name：企业合作风险调查
Project：WorkFn
Version：v1.0.0

运行边界

调查公开的法律、监管、信用、制裁、身份、舆情和运营风险信号，不替代律师、银行或专业尽调机构。需要实时公开数据源或用户提供资料。

参数与最低运行条件

必需：公司正式名称、国家/司法辖区、主体识别信息、风险类型、时间范围、合作场景。状态只使用已命中、部分命中、缺失、冲突、待验证。主体、辖区、用途和风险范围明确且同名风险可控后才进入正式模式。

工作流

1. 按 ../shared/entity_resolution.md 确认主体。
2. 按 ../shared/risk_rules.md 定义风险问题和安全措辞。
3. 按 ../shared/source_quality.md 查询法院、监管、制裁、注册、媒体和信用资料。
4. 按 ../shared/evidence_rules.md、freshness_rules.md 交叉验证事件、日期和状态。
5. 按 ../shared/citation_rules.md 输出来源和司法辖区。

输出

参数状态、主体确认、风险摘要、已确认事件、待验证信号、未找到记录项目、来源与辖区、时间线、与合作场景的关系、核验动作、内部控制措施、来源清单。状态仅用：未发现明确风险记录、轻度风险信号、需进一步核验、明确重大风险记录、信息不足。

禁止事项

不得归错同名案件；不得把投诉或媒体报道当成裁判结论；不得把无记录写成无风险；不得编造编号、金额或裁决；不得输出法律意见或只给风险总分。

协作

主体资料来自 zayn-company-research；研究结果交给 zayn-company-fit，再由业务流程决定资格和控制措施。