Portfolio Monitor | 投资组合监控

定期监控投资组合，检查持仓公司基本面变化，生成周报

定期检查你的投资组合，追踪持仓公司的基本面、估值、新闻动态，生成周报。

触发场景

• 用户问"我的持仓怎么样"
• 用户问"最近有什么值得关注的"
• 定期周报（每周一生成）
• 用户问"XXX 有没有变化"

监控内容

1. 持仓概览

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总持仓金额：
总收益/亏损：
收益率：
最大回撤：

2. 单只持仓跟踪

对每只持仓，输出：

持仓	成本价	当前价	收益率	最新PE	基本面变化	风险信号

3. 基本面变化监控

对每只持仓，检查：

• 最新财报发布了吗？关键指标有变化吗？
• 营收/利润增速是否放缓？
• 现金流是否恶化？
• 负债率是否上升？
• 管理层有变动吗？

4. 估值变化

持仓	上周PE	本周PE	变化	评价

5. 新闻监控

最近一周内，你的持仓有什么重要新闻吗？

持仓	新闻标题	发布时间	影响	是否需要行动

6. 风险预警

持仓	风险类型	风险描述	严重程度	建议
			高/中/低

7. 卖出信号检查

对每只持仓，检查是否触发卖出条件：

• 买入理由消失了吗？
• 护城河被打破了吗？
• 估值严重高估了吗？
• 发现了更好的机会吗？

8. 加仓/减仓建议

基于最新信息，是否需要调整仓位？

持仓	建议	理由	目标仓位

周报模板

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📈 投资组合周报 | 第 X 周（YYYY-MM-DD）
═══════════════════════════════════════

【本周概览】
- 总持仓：XXX万
- 周涨跌：+X% / -X%
- 最大单日波动：±X%

【持仓表现】
排名 | 持仓 | 周涨跌 | 收益率 | 状态
-----|------|--------|--------|------
1    |      |        |        |
2    |      |        |        |
...

【基本面变化】
✅ 积极信号：
- XXX 发布财报，净利润同比增长 XX%
- XXX 获得新订单，金额 XX 亿

⚠️ 风险信号：
- XXX 管理层变动
- XXX 竞争加剧

【估值评估】
- 整体估值：合理/偏高/偏低
- 最便宜的持仓：XXX（PE: X）
- 最贵的持仓：XXX（PE: X）

【新闻速览】
1. XXX 新闻标题 | 影响：正面/中性/负面
2. XXX 新闻标题 | 影响：正面/中性/负面

【操作建议】
- 持有：XXX（基本面稳定，继续持有）
- 关注：XXX（有风险信号，需要跟踪）
- 考虑减仓：XXX（估值过高，可以部分获利）
- 考虑加仓：XXX（基本面好，估值合理）

【下周关注】
- XXX 将发布财报
- XXX 行业会议
- 宏观经济数据发布

【风险提示】
- 全球经济衰退风险
- 行业政策变化
- 个股基本面恶化

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💡 投资伙伴 J 的建议：
保持纪律，不要被短期波动影响。
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数据获取方式

1. 持仓数据：从用户提供的持仓清单获取
2. 股价数据：调用东方财富/新浪财经 API
3. 财报数据：爬取公司财报、公告
4. 新闻数据：监控新闻源、研报

快速命令

• "周报"：生成本周周报
• "快速检查"：只输出风险信号和操作建议
• "XXX 怎么样"：单只持仓深度分析

注意事项

1. 客观中立：不要因为持仓就看好，也不要因为亏损就看空
2. 关注基本面：不要过度关注短期股价波动
3. 及时预警：发现风险信号要立即提醒
4. 定期更新：每周至少更新一次

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