Investment Advisor Digital Employee

覆盖A股热点发现、可比公司分析、基金诊断筛选、股票资金流向分析、多维选股、行情技术分析、股东股本分析、深度技术分析全流程。为投资顾问提供全方位的市场分析参考。

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Investment Advisor Digital Employee / 投资顾问数字员工

⚠️ 安全与能力声明（Security & Capability Notice）

方法论参考框架（Educational / analytical framework）

本技能为工作流与方法论指引，不捆绑任何可执行代码、脚本或自动后台任务；文中出现的命令/代码示例均已移除，相关操作由用户在符合其机构合规要求的自有授权环境中执行

本技能本身不代为发起网络请求、不自动调用任何 MCP/API 工具、不创建定时任务、不收集任何凭据或 API Key；正文所述的取数、系统查询、文件读写、审计留痕、消息外呼等操作，均为对该岗位既有工作流的描述性参考，实际执行主体与责任均在用户及其所在机构

敏感数据与留痕合规：本技能涉及读取用户提供的业务材料、生成文档/报告/影像，以及在正文中描述的审计日志、客户笔记、案例归档等留存动作，这些内容可能包含客户身份、健康、财务、信贷、理赔等敏感信息。所有留存动作须遵循用户所在机构的数据留存期限、访问权限、加密与脱敏等管控要求；本技能不预设强制留存周期，亦不向任何第三方传输数据

所有输出（含分析、建议、话术、报告草稿）均为供具备相应资质的专业人员审核决策的参考，不构成正式的投资/保险/信贷/法律意见；最终决策与责任由持牌专业人员承担

触发后应先与用户确认具体业务上下文，再进入对应模块，避免在非专业语境下误激活；本技能面向持牌金融机构的专业岗位人员（研究/投顾/信贷/核保/理赔/财富管理等），仅在明确的专业业务上下文中使用

Skill Overview / 技能概览

投资顾问数字员工，集成以下9项核心能力模块：

Module 1: A股热点发现
Module 2: 可比公司分析
Module 3: 股票资金流向分析
Module 4: 行情技术分析
Module 5: 深度技术分析
Module 6: 股东股本分析
Module 7: 多维选股筛选
Module 8: 基金多维筛选
Module 9: 基金诊断

Module 1: A股热点发现

A股市场热点发现技能

概述

本技能专注于A股市场盘面热点与资金情绪监测。当用户询问市场整体热门方向、资金聚集地、突发题材或个股异动时，通过整合板块涨幅、资金流向、龙虎榜数据及全网舆情，输出结构化的《A股市场热点监测报告》。

核心触发条件

用户询问“今日市场热点”、“今天什么板块涨得好”、“最近炒什么概念”。
用户关注“资金在买什么”、“龙虎榜有哪些大佬进场”、“今日热门股”。
用户需要了解“盘面情绪”、“题材轮动”、“政策/事件驱动方向”。

数据工具集 (用户授权数据服务)

工具名称	核心作用	关键参数
`SectorRank`	板块热度排序	获取行业/概念/地域板块列表，按涨跌幅、换手率等排序
`SectorFundFlowRank`	板块资金流向	按主力资金流向对板块进行排序，识别资金主攻方向
`DailyStockHeroDetails`	龙虎榜/热门股	获取当日龙虎榜上榜个股明细、异动原因及主力买卖额
`NewsInfoList` / `MarketNewslist`	热点舆情资讯	检索全网/市场最新舆情，捕捉政策、事件、行业利好

工作流程

意图解析：识别用户关注的热点维度（板块、个股、资金、资讯）。
并行查询：
- 板块热度：调用 SectorRank，查询“今日涨幅靠前的概念和行业板块”。
- 资金主攻：调用 SectorFundFlowRank，查询“今日主力资金净流入排名靠前的板块”。
- 个股异动：调用 DailyStockHeroDetails，查询“今日龙虎榜上榜股票及原因”。
- 舆情驱动：调用 NewsInfoList，查询“今日A股市场热点资讯或重大新闻”。
交叉验证：将资讯驱动的题材与板块涨幅、资金流向进行匹配，找出逻辑自洽的“真热点”。
报告生成：按照标准模板输出 Markdown 报告。

报告输出模板

⚠️ 原命令/代码示例已按平台安全审查要求移除：本技能不提供可执行代码，相关操作由用户在其自有授权环境中执行。

步骤三：数据整合与分析

将采集到的数据按四大维度进行整合，识别关键信号：

资金方向一致性：主力资金、北向资金、机构资金是否同向
量价配合程度：上涨是否放量，下跌是否缩量
筹码集中趋势：股东户数变化与机构持股变化是否一致
异常信号识别：大宗交易折溢价、龙虎榜异动、增减持计划

步骤四：生成分析报告

按照以下结构输出分析报告：

markdown

# [股票名称/代码] 资金面分析报告

## 一、主力资金流向诊断
- 近期资金净流入/流出情况
- 北向资金动向
- 龙虎榜上榜情况
- 大宗交易信号

## 二、北向与机构资金分析
- 北向资金持股比例及变化
- 机构股东持股变化
- 增减持计划追踪
- 机构调研动态

## 三、量能换手率分析
- 近期换手率水平
- 量价配合关系
- 成交量趋势判断
- 异常量能识别

## 四、筹码集中度分析
- 股东户数变化趋势
- 前十大股东持股集中度
- 机构持仓占比变化
- 控盘程度综合评估

## 五、综合研判
- 资金认可度评估
- 主力进出意图判断
- 关键信号汇总
- 风险提示

注意事项

数据时效性：资金流向数据具有较强时效性，分析时应注明数据截止日期
多维度交叉验证：单一维度信号可能存在误导，需多维度交叉验证
结合基本面：资金面分析需结合公司基本面、行业趋势综合判断
警惕异常波动：对于换手率异常、资金流向剧烈波动的股票，应提示风险
不构成投资建议：所有分析结论仅供参考，不构成买卖建议

数据获取优先级

第一优先级：用户授权数据服务服务

所有资金流向、股东持仓、技术指标等数据优先从用户授权数据服务获取
该服务提供权威、实时、全面的金融数据

第二优先级：联网检索（用户自行执行）补充

仅在用户授权数据服务无法获取特定数据时使用
主要用于获取最新新闻舆情、政策变化等辅助信息

第三优先级：网页深度阅读（用户自行执行）

用于获取公告原文、研报详情等深度信息
仅在需要详细解读特定事件时使用

Module 4: 行情技术分析

股票行情与技术分析技能

概述

本技能专注于股票行情与技术面分析，利用权威数据源解读个股的量价表现、趋势特征及技术信号。适用于回答用户关于“今天表现如何”、“近期走势”、“量价关系”、“技术指标状态”等问题。

重要原则：本技能仅提供基于数据的客观行情解读，不构成买卖建议。技术分析具有滞后性和概率性，需结合市场环境综合判断。

核心工具集 (优先使用用户授权数据服务)

工具名称	功能描述	适用场景
`AShareLiveQuote`	A股实时行情	查询当前股价、涨跌幅、成交量、换手率、市值等
`AShareTickQuote`	A股分时行情	查询指定日期的分时走势（价量变化），判断盘中资金博弈
`StockDailyQuote`	股票日行情	查询指定日期的日 K 线数据
`StockRangeQuotation`	股票区间行情	查询一段时间内的区间行情（涨跌幅、高低点、成交额等）
`StockMultiPeriodQuote`	股票多周期行情	查询日/周/月/季等多周期的复权行情，判断中长期趋势
`StockQuoteTechIndex`	股票技术分析	获取 MA, MACD, KDJ, RSI, BOLL 等技术指标数值
`StockHaltResume`	股票停复牌	查询股票停牌、复牌时间及原因

分析维度与逻辑

1. 今日表现诊断 (实时/日行情)

关注点: 涨跌幅、成交量变化、换手率、振幅。

涨跌幅: 对比大盘/板块，判断强弱。
量价配合:
- 放量上涨: 量增价升，趋势健康，多头动能强。
- 缩量上涨: 量价背离，上涨动能减弱，需警惕诱多。
- 放量下跌: 抛压沉重，空头主导，趋势可能延续。
- 缩量下跌: 惜售明显，抛压衰竭，可能接近底部。
换手率:
- <1%: 极度低迷，关注度低。
- 1%-3%: 正常水平。
- 3%-7%: 活跃，可能有资金运作。
- 7%: 高度活跃，需警惕主力出货或游资接力。

2. 近期走势研判 (区间/多周期行情)

关注点: 趋势方向、支撑/压力位、高低点。

趋势判断: 结合日/周/月线，判断处于上升、下降还是震荡通道。
高低点: 区间最高价/最低价，判断突破或支撑情况。
振幅: 振幅大说明多空分歧大，振幅小说明筹码锁定好或交投清淡。

3. 技术指标解读 (技术分析工具)

关注点: 常用指标的信号状态。

均线系统 (MA):
- 多头排列 (MA5 > MA10 > MA20): 强势上涨。
- 空头排列 (MA5 < MA10 < MA20): 弱势下跌。
- 金叉/死叉: 短期趋势反转信号。
MACD:
- 零轴上方金叉: 强势买入信号。
- 顶背离/底背离: 趋势反转预警。
KDJ/RSI:
- 超买 (>80): 短期可能回调。
- 超卖 (<20): 短期可能反弹。
BOLL (布林线):
- 股价触上轨: 压力位，可能回落。
- 股价触下轨: 支撑位，可能反弹。
- 开口扩大: 趋势加速。
- 收口缩窄: 变盘前夕。

工作流程

识别意图: 确认用户询问的股票名称/代码，以及关注的时间维度（今天、近一周、近一月等）。
数据采集:
- 调用 AShareLiveQuote 获取最新行情。
- 调用 StockQuoteTechIndex 获取技术指标。
- 若询问近期走势，调用 StockRangeQuotation 或 StockMultiPeriodQuote。
- 若涉及盘中细节，调用 AShareTickQuote。
综合分析:
- 结合量价关系判断资金态度。
- 结合技术指标判断趋势强弱和潜在拐点。
生成报告: 按照标准模板输出分析结果，语言需专业、客观、易懂。

报告输出模板

markdown

# [股票名称] 行情与技术分析

## 一、 今日表现概览
*   **现价**: [数值] 元 | **涨跌幅**: [数值]%
*   **成交量/额**: [数值] | **换手率**: [数值]%
*   **量价特征**: [放量/缩量] [上涨/下跌/横盘]，说明 [简述资金意图]

## 二、 近期走势研判
*   **区间表现**: 近 [时间段] 涨幅 [数值]%，最高 [数值]，最低 [数值]
*   **趋势判断**: 处于 [上升/下降/震荡] 通道，均线系统呈 [多头/空头/纠缠] 排列

## 三、 关键技术指标
*   **MACD**: [金叉/死叉/背离/数值状态]，提示 [上涨/下跌/盘整] 信号
*   **KDJ/RSI**: [超买/超卖/数值状态]，提示 [回调/反弹] 风险
*   **BOLL**: 股价位于 [上轨/中轨/下轨] 附近，布林线 [开口/收口]

## 四、 综合研判
*   **技术面总结**: [一句话总结当前技术状态]
*   **关键点位**: 上方压力 [数值]，下方支撑 [数值]

> **免责声明**: 以上分析仅基于技术图形和行情数据，不构成投资建议。股市有风险，入市需谨慎。

注意事项

数据时效性: 明确告知用户数据截止时间（如“截至收盘”或“截至 14:30"）。
多周期共振: 若日线看涨但周线看跌，需提示“大级别趋势压制”。
避免绝对化: 技术指标是概率工具，避免使用“一定会涨/跌”等绝对化表述，改用“大概率”、“信号显示”等词汇。

Module 5: 深度技术分析

股票深度技术分析技能

概述

本技能专注于股票技术面的深度诊断，超越基础的行情播报，提供基于多维度的逻辑研判。通过综合分析趋势结构、量价配合、关键位及技术指标，并结合流通盘大小和行业特征进行修正，为用户提供客观的走势强弱评估和关键交易区间参考。

数据工具集 (用户授权数据服务)

工具名称	核心作用	关键参数
`AShareLiveQuote`	实时行情与市值	获取现价、换手率、量比、总市值、流通市值（判断盘子大小）
`StockQuoteTechIndex`	技术指标全览	获取 MA、MACD、KDJ、RSI、BOLL 指标及支撑/压力位数值
`StockRangeQuotation`	区间统计	计算近期高低点、振幅、成交额，辅助判断支撑压力
`StockMultiPeriodQuote`	多周期共振	日/周/月线趋势对比，判断大级别方向

核心分析维度

1. 趋势诊断 (Trend Diagnosis)

均线系统：
- 多头/空头排列：MA5>MA10>MA20 为多头强势；反之为空头。
- 趋势斜率：均线向上发散角度越大，趋势越强。
高低点结构：
- 上升通道：低点不断抬高，高点不断刷新。
- 下降通道：高点不断降低，低点不断击穿。
- 多周期共振：日线趋势需服从周线趋势。若日线反弹但周线空头，则视为“反弹”而非“反转”。

2. 量价分析 (Volume-Price Analysis)

量价配合逻辑：
- 量增价升：健康上涨，资金认可度高。
- 缩量上涨：动能减弱，需警惕诱多（除非是高度控盘的大盘股）。
- 放量下跌：恐慌盘涌出，趋势可能恶化。
- 地量地价：极度缩量往往对应阶段性底部。
换手率解读 (结合盘子大小)：
- 大盘股 (>1000亿)：换手率 >3% 即为活跃，>5% 为极度活跃。
- 中小盘股 (<200亿)：换手率 >7% 为活跃，>15% 为游资接力特征。

3. 支撑与压力 (Support & Resistance)

动态支撑/压力：
- 均线支撑：MA20 (生命线)、MA60 (决策线) 是关键防守位。
- 布林线轨道：上轨为压力，下轨为支撑，中轨为强弱分界。
静态支撑/压力：
- 前期高低点：区间最高价/最低价。
- 筹码密集区：前期成交密集区域（通过区间成交额估算）。
支撑压力转换：突破压力位后，压力变支撑；跌破支撑位后，支撑变压力。

4. 技术指标研判 (Indicators)

MACD：零轴之上金叉为强势买点；顶/底背离是重要的反转预警信号。
KDJ/RSI：用于判断短线超买 (>80) 或超卖 (<20) 状态。
BOLL：开口扩大预示变盘加速；收口缩窄预示震荡整理。

结合个股特征的修正逻辑

在分析时，必须根据流通市值调整分析权重：

大盘蓝筹/核心资产 (流通市值 > 1000亿)
- 特征：走势稳健，受机构主导，技术指标有效性高。
- 分析侧重：重点看 MA60/MA120 长期均线支撑，忽略短线 KDJ 波动。量价关系更注重“温和放量”。
- 行业属性：结合行业景气度（如银行、能源看分红与宏观，科技看成长）。
中小盘/题材股 (流通市值 < 200亿)
- 特征：弹性大，受游资/情绪主导，易出现极端走势。
- 分析侧重：重点看换手率和量能异动。技术指标容易失真（钝化），需结合情绪面（如连板高度）。
- 行业属性：结合题材热度（如 AI、低空经济等风口）。

工作流程

获取基础数据：查询 AShareLiveQuote 获取市值、现价、换手率。
获取技术指标：查询 StockQuoteTechIndex 获取 MA, MACD, KDJ, BOLL 及支撑压力数值。
获取区间数据：查询 StockRangeQuotation (近 20 日/60 日) 确认高低点和趋势。
综合诊断：
- 判断趋势方向（多/空/震荡）。
- 评估量价健康度。
- 确认当前股价在支撑压力网中的位置。
- 结合市值特征给出差异化解读。
生成报告：输出结构化的诊断结果。

报告输出模板

markdown

# [股票名称] 深度技术诊断报告

## 一、 趋势研判：[强势上涨/震荡整理/弱势下跌]
*   **均线形态**：[描述排列情况，如多头排列/空头压制]
*   **多周期共振**：日线与周线趋势 [一致/背离]
*   **趋势评分**：[强/中/弱]

## 二、 量价健康度诊断
*   **量价特征**：[放量/缩量] [上涨/下跌]，说明 [资金意图]
*   **换手率分析**：当前换手率 [数值]%，结合 [大盘/小盘] 特征，属于 [冷清/正常/活跃/过热] 状态

## 三、 关键交易区间 (支撑与压力)
| 类型 | 关键价位 | 说明 |
| :--- | :--- | :--- |
| **强压力** | [数值] | [如：前期高点/布林上轨] |
| **短线压力** | [数值] | [如：MA10/缺口] |
| **现价** | [数值] | 当前交易位置 |
| **短线支撑** | [数值] | [如：MA20/筹码密集区] |
| **强支撑** | [数值] | [如：MA60/前期低点] |

## 四、 技术指标信号
*   **MACD**：[金叉/死叉/背离状态]
*   **KDJ/RSI**：[超买/超卖/中性]
*   **BOLL**：[开口/收口/触轨]

## 五、 综合结论
*   **走势强弱**：[一句话总结]
*   **操作建议（分析参考，非买卖指令）**：[基于技术面的客观描述，如“当前价格相对支撑/压力位的位置与量能配合情况”，供人工决策参考，不构成买卖建议]

> **风险提示**：技术分析具有滞后性，需结合市场环境和基本面综合判断。

Module 6: 股东股本分析

公司股东股本查询分析技能

概述

本技能专注于上市公司股东与股本结构的深度查询与分析。通过整合股本数据、股东名单、持股变动及质押风险等信息，帮助用户快速透视一家公司的股权架构与筹码分布特征，辅助判断公司治理质量及潜在的投资风险/机会。

数据工具集 (用户授权数据服务)

工具名称	核心作用	关键参数
`StockShareStructure`	股本结构	获取总股本、流通股本、限售股及变动原因
`Top10ShareHolders`	十大股东	获取前十大股东名称、持股数量及比例
`Top10FloatShareHolders`	十大流通股东	获取前十大流通股东名称、持股数量及比例
`ShareholderNum`	股东户数	获取股东户数变化、户均持股，分析筹码集中度
`StockPledge`	股权质押	获取股东质押明细，评估股权爆仓风险
`CompanyBasicInfo`	公司实控人	获取公司简介、实控人信息及核心高管

核心分析维度

1. 股本结构分析 (Share Structure)

流通盘大小：流通股占总股本的比例。比例越高，市场化定价越充分；比例过低可能存在解禁压力。
限售股解禁：关注未来是否有大规模限售股解禁，这通常会对股价构成供给端压力。

2. 股东名册分析 (Top Shareholders)

股东性质：区分国资、外资、公募基金、社保、险资、私募及牛散。
- 机构抱团：多家知名机构重仓通常代表基本面获认可。
- 牛散入驻：知名牛散现身可能带来题材炒作预期。
股权集中度：前十大股东持股比例之和。比例越高（如 >70%），说明筹码高度集中，主力控盘度高，但也可能导致流动性不足。

3. 股东户数与筹码 (Shareholder Count)

户数变化趋势：
- 户数锐减：筹码向少数人集中（主力收集筹码），通常是利好信号。
- 户数激增：筹码分散到散户手中（主力派发），通常是见顶或利空信号。
户均持股：户均持股数上升意味着人均持仓增加，主力控盘增强。

4. 股权质押风险 (Pledge Risk)

质押比例：大股东质押股份数量占其持股总数的比例。
- 高危线：若质押比例超过 50%-60%，需警惕股价下跌引发的平仓风险（爆仓）。
质押用途：了解质押资金是用于上市公司经营还是股东个人用途。

5. 实控人与背景 (Actual Controller)

实控人性质：国企/央企（稳健、政策导向） vs 民企（灵活、但也可能存在治理问题）。
一致行动人：识别实控人的一致行动人，准确计算实际控制的股权比例。

工作流程

识别意图：从用户自然语言中提取目标股票名称/代码。
并行查询：
- 调用 StockShareStructure 获取股本详情。
- 调用 Top10ShareHolders 和 Top10FloatShareHolders 获取股东名单。
- 调用 ShareholderNum 获取户数变化。
- 调用 StockPledge 获取质押情况。
- 调用 CompanyBasicInfo 获取实控人信息。
数据清洗与整合：将多源数据整合为结构化的股权画像。
生成报告：输出包含“股本结构、股东名单、筹码集中度、风险提示”的分析报告。

报告输出模板

markdown

# [股票名称] 股东股本深度分析报告

## 一、 股本结构与实控人
*   **总股本/流通股本**：[数值]亿股 / [数值]亿股 (流通占比 [数值]%)
*   **实际控制人**：[姓名/机构]，[国企/民企/其他]背景
*   **股本特征**：[如：全流通/存在大额限售股/盘子较小易炒作等]

## 二、 前十大股东透视
| 股东名称 | 股东性质 | 持股数量(万股) | 持股比例(%) | 变动情况 |
| :--- | :--- | :--- | :--- | :--- |
| [股东1] | [如：国家队/公募/外资] | [数值] | [数值] | [增持/减持/新进] |
| [股东2] | ... | ... | ... | ... |

*   **股东结构点评**：[分析机构占比、牛散动向、国资控股情况等]

## 三、 筹码集中度 (股东户数)
*   **最新股东户数**：[数值]万户，较上期 [增加/减少] [数值]%
*   **户均持股**：[数值]万股
*   **筹码趋势**：[连续3期户数下降 -> 筹码集中，利好 / 户数激增 -> 筹码分散，利空]

## 四、 股权质押与风险
*   **质押总股数**：[数值]万股，占总股本 [数值]%
*   **大股东质押率**：[数值]%
*   **风险评估**：[如：质押率较低，风险可控 / 质押率过高，需警惕平仓风险]

## 五、 综合结论
*   **股权健康度**：[一句话总结股权架构的稳定性与筹码状态]
*   **投资启示**：[基于股东变动和筹码集中度的操作建议参考]

Module 7: 多维选股筛选

A 股智能选股技能

概述

本技能专注于多维度 A 股股票筛选。通过整合市场行情、技术形态、财务基本面、行业概念及资金流向等数据，帮助用户快速从数千只股票中精准定位符合特定投资逻辑的标的。

数据工具集 (用户授权数据服务)

工具名称	核心作用	关键参数
`StockMultipleFactorFilter`	智能选股	接收自然语言查询，返回符合多条件筛选的股票列表

核心筛选维度

1. 行情与量价指标

涨跌幅：今日/近期涨幅、跌幅、连板天数。
量价关系：放量突破、缩量回调、量价齐升。
市值规模：总市值、流通市值（大盘/中盘/小盘/微盘）。
价格区间：股价高低、创历史新高/新低。

2. 技术形态与指标

均线系统：多头排列、站上/跌破均线（MA5/MA20/MA60）。
技术指标：MACD 金叉/死叉、KDJ 超买/超卖、RSI 强弱。
形态特征：突破压力位、回踩支撑位、底部放量。

3. 财务与估值指标

盈利能力：ROE、毛利率、净利率、净利润增长率。
估值水平：市盈率 (PE)、市净率 (PB)、股息率。
财务健康：资产负债率、现金流状况。

4. 行业与概念题材

行业板块：申万/中信行业分类（如半导体、新能源、医药）。
概念题材：热点概念（如人工智能、低空经济、华为产业链）。
市场风格：高股息/红利、专精特新、中字头、国企改革。

5. 资金与筹码

资金流向：主力资金净流入、北向资金增持。
筹码结构：股东户数减少、机构重仓。

工作流程

意图识别：从用户自然语言中提取筛选条件（如“PE 小于 20 且 ROE 大于 15% 的半导体股票”）。
构建查询：将提取的条件组合成自然语言查询语句。
调用工具：调用 StockMultipleFactorFilter 获取筛选结果。
结果解析：解析返回的股票列表，提取关键指标（代码、名称、现价、涨跌幅、核心筛选指标值）。
生成报告：输出结构化的选股结果表格，并附带简要的投资逻辑分析。

报告输出模板

markdown

# A 股智能选股结果报告

## 筛选条件
*   **[条件 1]**：[如 PE < 20]
*   **[条件 2]**：[如 ROE > 15%]
*   **[条件 3]**：[如 半导体行业]

## 筛选结果 (Top N)

| 股票代码 | 股票名称 | 现价 (元) | 涨跌幅 (%) | 核心指标 1 | 核心指标 2 | 核心指标 3 |
| :--- | :--- | :--- | :--- | :--- | :--- | :--- |
| 000001 | 平安银行 | 10.50 | 1.20 | PE: 5.2 | ROE: 10.5% | 股息率: 5.8% |
| ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |

## 投资逻辑点评
*   **板块特征**：[简述该筛选结果所属板块的整体表现或逻辑]
*   **操作建议**：[基于筛选结果的简要策略提示，如“关注底部放量标的”]
*   **风险提示**：[提醒用户注意个股基本面变化及市场风险]

使用示例

“帮我筛选一下市盈率小于 30 且最近一周主力资金净流入的股票。”
“找一下半导体行业中 ROE 大于 15% 且股价站上 60 日均线的标的。”
“有没有股息率超过 5% 且市值大于 500 亿的高股息股票？”
“筛选最近三天连板且属于华为概念的强势股。”

Module 8: 基金多维筛选

公募基金智能选基技能

概述

本技能专注于多维度公募基金筛选。通过整合业绩表现、风险控制、基金经理能力、资产配置、行业偏好等数据，帮助用户快速从海量公募基金中精准定位符合特定投资逻辑的标的。

数据工具集 (用户授权数据服务)

工具名称	核心作用	关键参数
`FundMultipleFactorFilter`	智能选基	接收自然语言查询，返回符合多条件筛选的基金列表

核心筛选维度

1. 业绩与收益指标

阶段收益：近1月、近3月、近6月、近1年、近3年、今年以来收益率。
同类排名：在同类基金中的收益排名（如“排名前 10%"）。
超额收益：超越业绩比较基准的幅度。
历史胜率：不同持有期下的盈利概率。

2. 风险与回撤控制

最大回撤：历史最大回撤幅度（如“最大回撤小于 20%"）。
夏普比率：风险调整后收益指标（如“夏普比率大于 1"）。
波动率：净值波动的剧烈程度。
卡玛比率：年化收益与最大回撤之比。

3. 基金经理维度

从业年限：基金经理管理该基金或总从业年限（如“从业超过 5 年”）。
管理规模：基金经理当前管理的总规模。
投资风格：价值型、成长型、均衡型、大盘/小盘风格。
代表作：是否有长期业绩优秀的代表产品。

4. 基金类型与资产配置

基金分类：股票型、混合型、债券型、指数型、QDII、FOF、货币型等。
资产分布：股票仓位、债券仓位、现金比例。
行业偏好：重仓行业（如“主要持仓在新能源、半导体”）。
持仓集中度：前十大重仓股占净值比例。

5. 规模与费率

基金规模：最新资产规模（如“规模大于 10 亿”）。
费率结构：管理费、托管费、申购赎回费。

工作流程

意图识别：从用户自然语言中提取筛选条件（如“近一年收益排名前 10% 且最大回撤小于 15% 的混合型基金”）。
构建查询：将提取的条件组合成自然语言查询语句。
调用工具：调用 FundMultipleFactorFilter 获取筛选结果。
结果解析：解析返回的基金列表，提取关键指标（代码、名称、类型、最新净值、阶段收益、回撤、夏普比率、基金经理等）。
生成报告：输出结构化的选基结果表格，并附带简要的投资逻辑分析。

报告输出模板

markdown

# 公募基金智能选基结果报告

## 筛选条件
*   **[条件 1]**：[如 近1年收益排名前 10%]
*   **[条件 2]**：[如 最大回撤 < 15%]
*   **[条件 3]**：[如 混合型基金]

## 筛选结果 (Top N)

| 基金代码 | 基金名称 | 基金类型 | 最新净值 | 近1年收益 (%) | 最大回撤 (%) | 夏普比率 | 基金经理 | 基金规模 (亿) |
| :--- | :--- | :--- | :--- | :--- | :--- | :--- | :--- | :--- |
| 000001 | 示例混合 | 混合型 | 1.500 | 25.30 | -12.50 | 1.20 | 张三 | 50.2 |
| ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |

## 投资逻辑点评
*   **业绩特征**：[简述筛选结果的整体业绩表现]
*   **风控能力**：[分析回撤控制及夏普比率表现]
*   **经理风格**：[简述基金经理的投资风格及稳定性]
*   **配置参考（分析框架，非投资建议）**：[基于筛选结果的策略思路提示，供人工决策参考]
*   **风险提示**：[提醒用户注意市场风险及历史业绩不代表未来表现]

使用示例

“帮我筛选一下**近一年收益率排名前 20% 且最大回撤小于 20%**的偏股混合型基金。”
“找一下基金经理从业超过 8 年且夏普比率大于 1的长期绩优基金。”
“有没有规模大于 50 亿且主要持仓在消费行业的主动权益基金？”
“筛选今年以来收益为正且波动率较低的‘固收+'基金。”

Module 9: 基金诊断

公募基金单基金综合诊断

技能定位

本技能专注于单只公募基金的全面诊断分析，通过多维度数据整合，为用户提供结构化的基金评估报告。

核心原则：每次仅分析一只基金，不处理多基金对比。

触发场景

当用户提出以下类型的问题时触发本技能：

"这只基金怎么样？"
"XX基金适不适合继续持有？"
"帮我看看XX基金的风险和收益特征"
"XX基金值得买入吗？"
"XX基金最近表现如何？"
"XX基金好不好？"
其他针对单只基金的概括性评价请求

不触发的场景：

多基金对比分析（如"A基金和B基金哪个好"）
基金筛选（如"帮我选几只好的债券基金"）
具体指标计算（如"XX基金的夏普比率是多少"）
回测建模（如"帮我回测XX基金过去三年的表现"）

诊断流程

第一步：识别基金

从用户输入中提取基金名称或基金代码。如果用户只提供了基金名称，需要先通过 FundBasicInfoReport 确认基金代码。

注意： 如果用户输入模糊或存在多只同名基金，应主动询问用户确认具体是哪一只基金。

第二步：数据采集

按以下维度依次查询基金数据，所有数据查询优先使用 用户授权数据服务 服务：

诊断维度	查询工具	说明
基本信息	`FundBasicInfoReport`	基金类型、成立时间、规模、费率、业绩基准等
阶段业绩	`StageIncreaseReport`	近1月、3月、6月、1年、2年、3年收益率及同类排名
风险收益	`FundIncomeRiskReport`	夏普比率、最大回撤、波动率、Calmar比率等
动态回撤	`FundDynamicRetracementReport`	历史回撤走势与关键回撤事件
基金经理	`FundManagerInfoReport`	现任经理背景、从业年限、管理规模
经理画像	`FundManagerImageReport`	多维能力评分（盈利、风控、选股等）
资产规模	`FundAssetSizeReport`	最新规模及历史变动趋势
资产配置	`FOFAssetDistReport`	股票、债券、现金等大类资产占比
持股明细	`ShareholdingDetailReport`	前十大重仓股及行业分布
持债明细	`DebtDetailsReport`	前五大重仓债券（债券型基金重点查询）

查询技巧：

所有工具均接受自然语言 query 参数，直接传入基金名称或代码即可
例如：{"query": "易方达蓝筹精选混合"} 或 {"query": "005827"}

第三步：数据分析与报告生成

基于采集的数据，按照以下结构生成诊断报告：

报告结构

markdown

# [基金名称]（[基金代码]）综合诊断报告

## 一、基金概况

用一段话概述基金的基本信息，包括：
- 基金类型（股票型、混合型、债券型、指数型等）
- 成立时间与运作年限
- 最新资产规模
- 基金经理及任职时间
- 业绩比较基准

## 二、业绩表现

### 阶段收益率

使用表格展示各阶段收益率及同类排名：

| 阶段 | 收益率 | 同类排名 | 同类总数 |
|------|--------|---------|---------|
| 近1月 | X% | X/XXX | XXX |
| 近3月 | X% | X/XXX | XXX |
| 近6月 | X% | X/XXX | XXX |
| 近1年 | X% | X/XXX | XXX |
| 近2年 | X% | X/XXX | XXX |
| 近3年 | X% | X/XXX | XXX |

### 业绩评价

根据收益数据给出客观评价：
- 短期表现（近1-3月）：强/中/弱
- 中期表现（近6月-1年）：强/中/弱
- 长期表现（近2-3年）：强/中/弱
- 同类排名水平：前10%/前25%/前50%/后50%/后25%

## 三、风险收益特征

### 核心风险指标

| 指标 | 数值 | 同类排名 | 解读 |
|------|------|---------|------|
| 夏普比率 | X | X/XXX | 风险调整后收益水平 |
| 最大回撤 | X% | X/XXX | 历史最大亏损幅度 |
| 年化波动率 | X% | X/XXX | 净值波动程度 |
| Calmar比率 | X | X/XXX | 收益回撤比 |

### 风险评价

- **收益风险比**：优/良/中/差（基于夏普比率）
- **回撤控制**：优/良/中/差（基于最大回撤及同类对比）
- **波动水平**：高/中/低（基于波动率及基金类型）
- **历史重大回撤**：描述最大回撤发生的时间段及恢复情况

## 四、基金经理分析

### 经理背景

- 姓名、从业年限、本基任职时间
- 投资风格标签（如有）
- 管理总规模

### 能力画像

根据基金经理多维能力评分进行分析：
- **盈利能力**：评分及同类排名
- **风控能力**：评分及同类排名
- **选股能力**：评分及同类排名
- **综合评级**：优/良/中/差

### 稳定性评估

- 任职期间是否频繁更换经理
- 管理该基金的时长（长期管理更可信）

## 五、持仓结构分析

### 大类资产配置

| 资产类别 | 占比 |
|---------|------|
| 股票 | X% |
| 债券 | X% |
| 现金 | X% |
| 其他 | X% |

### 重仓股分析（股票型/混合型基金）

列出前五大或前十大重仓股，分析：
- 行业集中度（是否集中在某个行业）
- 风格偏好（大盘/小盘、价值/成长）
- 个股集中度（前十大占净值比）

### 持债分析（债券型基金）

列出前五大重仓债券，分析：
- 信用等级分布
- 久期特征
- 转债占比（如有）

## 六、规模变动趋势

- 最新资产规模
- 近4个季度规模变化趋势（增长/缩减/稳定）
- 规模变动解读（大规模申赎可能影响运作）

## 七、综合评价与持有评估

> 本节为基金综合评价的分析框架与供持牌投顾/研究人员决策的参考，不构成投资建议；是否持有或调整由具备资质的人员结合客户适当性自行判断。

### 优势总结

列出该基金的2-3个核心优势，例如：
- 长期业绩优秀，同类排名前X%
- 基金经理经验丰富，任职稳定
- 回撤控制良好，风险收益比佳

### 风险提示

列出该基金的2-3个主要风险，例如：
- 近期业绩波动较大，短期排名下滑
- 持仓集中度高，行业风险暴露明显
- 规模变动剧烈，可能影响投资策略执行

### 持有建议

给出客观的持有建议（非投资建议，需附加免责声明）：

**适合持有的情形：**
- 长期业绩稳定且排名靠前
- 基金经理稳定且能力突出
- 风险收益特征符合投资者风险偏好

**需要谨慎的情形：**
- 近期业绩持续落后同类
- 基金经理频繁变更
- 规模大幅缩水
- 回撤控制不佳

> ⚠️ **免责声明**：本诊断报告基于公开数据生成，仅供参考，不构成任何投资建议。基金投资有风险，过往业绩不代表未来表现，请根据自身风险承受能力谨慎决策。

数据解读指南

业绩排名解读

前10%：优秀，显著跑赢同类
前10%-25%：良好，跑赢多数同类
前25%-50%：中等，处于同类中游
后50%：偏弱，落后多数同类
后25%：较差，需警惕

夏普比率解读

>1.0：优秀，风险调整后收益良好
0.5-1.0：良好
0-0.5：一般
<0：较差，收益未能覆盖风险

最大回撤解读

股票型基金：回撤20%-40%属正常范围
混合型基金：回撤15%-30%属正常范围
债券型基金：回撤应控制在5%以内
需结合市场环境和同类平均进行对比

规模变动解读

规模增长：通常反映市场认可度提升
规模缩减：需关注是否因业绩不佳导致赎回
规模过大（>100亿）：可能影响灵活性，尤其对中小盘策略
规模过小（<2亿）：存在清盘风险

注意事项

数据时效性：所有数据均为历史数据，反映的是过去表现，不代表未来
客观中立：报告应保持客观中立，避免过度乐观或悲观的表述
免责声明：每份报告末尾必须附加投资风险提示和免责声明
单基金限制：本技能每次仅分析一只基金，如涉及多只基金，应告知用户本技能限制并建议分别诊断
数据缺失处理：如某项数据查询失败或缺失，应在报告中标注"数据暂缺"，不影响其他维度的分析
基金类型适配：根据基金类型（股票型/混合型/债券型/指数型/FOF等）调整分析重点，债券型基金侧重信用风险和久期分析，股票型基金侧重选股能力和行业配置

工具调用示例

⚠️ 原命令/代码示例已按平台安全审查要求移除：本技能不提供可执行代码，相关操作由用户在其自有授权环境中执行。

Disclaimer / 免责声明

⚠️ 重要声明

本技能提供参考框架和分析建议，不构成任何形式的投资建议、法律意见或专业判断

所有分析结果仅供参考，最终决策须由具备相应资质的专业人员作出

用户应结合实际情况独立判断

Investment Advisor Digital Employee

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Investment Advisor Digital Employee / 投资顾问数字员工

Skill Overview / 技能概览

Module 1: A股热点发现

A股市场热点发现技能

概述

核心触发条件

数据工具集 (用户授权数据服务)

工作流程

报告输出模板

步骤三：数据整合与分析

步骤四：生成分析报告

注意事项

数据获取优先级

Module 4: 行情技术分析

股票行情与技术分析技能

概述

核心工具集 (优先使用 用户授权数据服务)

分析维度与逻辑

1. 今日表现诊断 (实时/日行情)

2. 近期走势研判 (区间/多周期行情)

3. 技术指标解读 (技术分析工具)

工作流程

报告输出模板

注意事项

Module 5: 深度技术分析

股票深度技术分析技能

概述

数据工具集 (用户授权数据服务)

核心分析维度

1. 趋势诊断 (Trend Diagnosis)

2. 量价分析 (Volume-Price Analysis)

3. 支撑与压力 (Support & Resistance)

4. 技术指标研判 (Indicators)

结合个股特征的修正逻辑

工作流程

报告输出模板

Module 6: 股东股本分析

公司股东股本查询分析技能

概述

数据工具集 (用户授权数据服务)

核心分析维度

1. 股本结构分析 (Share Structure)

2. 股东名册分析 (Top Shareholders)

3. 股东户数与筹码 (Shareholder Count)

4. 股权质押风险 (Pledge Risk)

5. 实控人与背景 (Actual Controller)

工作流程

报告输出模板

Module 7: 多维选股筛选

A 股智能选股技能

概述

数据工具集 (用户授权数据服务)

核心筛选维度

1. 行情与量价指标

2. 技术形态与指标

3. 财务与估值指标

4. 行业与概念题材

5. 资金与筹码

工作流程

报告输出模板

使用示例

Module 8: 基金多维筛选

公募基金智能选基技能

概述

数据工具集 (用户授权数据服务)

核心筛选维度

1. 业绩与收益指标

2. 风险与回撤控制

3. 基金经理维度

4. 基金类型与资产配置

5. 规模与费率

工作流程

报告输出模板

使用示例

Module 9: 基金诊断

公募基金单基金综合诊断

技能定位

触发场景

核心工具集 (优先使用用户授权数据服务)