investment-banking

投行业务技能套件：债券募集、并购方案、招股书、财务建模、路演材料、问询回复。 债券募集: 债券募集, 公司债, 中票, 可转债; 并购方案: 并购方案, 并购, 重组, 重大资产重组; 招股书: 帮我写招股书, 帮我起草招股说明书, IPO, 上市申报; 财务建模: 帮我搭个财务模型, 帮我建DCF, 三表模型, 财务建模; 路演材料: 路演材料, 路演, 投资亮点, investor presentation; 问询回复: 帮我回复交易所问询, 帮我看下怎么回复监管, 反馈意见, 问询回复。

investment-banking -- 投行业务综合技能

本技能是一个综合技能套件，包含多个子技能。接到用户请求后，按以下流程执行。

执行流程

Step 1: 意图识别与路由匹配

分析用户输入，与下方路由表逐一比对。匹配规则：

• 用户输入中包含路由表中「子技能」列的关键词 → 匹配该子技能
• 用户输入中包含路由表中「功能说明」列中提到的场景 → 匹配该子技能
• 多个子技能同时匹配时，选择匹配度最高的
• 无法唯一确定时，向用户确认意图

Step 2: 加载子技能模板

匹配到子技能后，根据子技能索引表找到对应的文件路径，必须使用 read_text 工具读取 references/ 目录下的完整执行模板。

Step 3: 按模板执行

严格按照加载的模板逐步执行。模板中定义了：

• 输入要求（用户需要提供什么）
• 执行步骤（每一步做什么、如何判断）
• 输出格式（最终产出的结构和规范）
• 质量标准（产出必须满足的底线）

Step 4: 输出结果

按模板规定的格式输出结果。如果模板要求生成文件，写入后声明产出物。

约束规则

1. 必须先读模板再执行：匹配到子技能后，严禁凭记忆或猜测执行，必须先读取对应的 references 文件
2. 严格遵循模板：不得跳过步骤、不得省略检查项、不得自行简化流程
3. 输入不足时主动索取：模板中标注「必填」的输入项缺失时，向用户索取
4. 质量底线不妥协：模板中的质量标准必须逐条满足

本包特色

• 监管格式约束：所有文档类子技能（招股书/债券募集/并购方案/问询回复）须标注适用监管规则（主板/科创板/创业板/北交所/银行间/交易所债券），输出严格符合对应交易所或证监会格式要求
• 数据勾稽强制：财务建模输出前必须通过三表联动校验（资产负债表/利润表/现金流量表勾稽），失败不交付
• 监管规则适配：任务启动模板中'适用监管规则'字段决定输出格式和披露标准，不可省略

路由表

子技能	功能说明
债券募集	输入发行人信息与债券品种，输出符合交易所或银行间市场要求的募集说明书初稿...
并购方案	输入交易背景与标的信息，输出符合重大资产重组规则的并购重组报告书初稿...
招股书	输入公司信息与拟上市板块，输出符合注册制要求的招股说明书各章节初稿...
财务建模	输入历史财报数据，输出CAS格式三表联动预测模型...
路演材料	输入项目信息与路演类型，输出结构化PPT大纲、逐页演讲稿及Q&A预案...
问询回复	输入交易所问询函，逐条输出符合监管格式和论证深度的回复初稿...

子技能索引

子技能	英文标识	文件
债券募集	bond-offering	references/bond-offering.md
并购方案	ma-advisory	references/ma-advisory.md
招股书	prospectus	references/prospectus.md
财务建模	financial-modeling	references/financial-modeling.md
路演材料	roadshow-materials	references/roadshow-materials.md
问询回复	regulatory-response	references/regulatory-response.md

跨技能协同指引

协同技能	典型场景
投研分析	招股说明书行业章节需要投研分析输出
企业法务	并购方案和招股书需法务做合规审查和风险披露
企业财税	财务建模和监管回复需财税做财务数据复核
合同管理	并购协议和重大合同需合同审查支撑

以上为推荐协同路径。执行复合任务时，请根据实际需求灵活组合。

六步闭环工作流对齐

本章节使本技能包对齐「六步闭环工作流_融合数字员工体系.md」标准，实现分析→方案→执行→验证→交付→复盘的全流程闭环。

一、六步闭环映射

本技能原有四步流程（意图识别→加载模板→按模板执行→输出结果）映射到六步闭环：

闭环步骤	对应本技能环节	具体动作
1. 分析指令	Step 1: 意图识别与路由匹配	提取用户需求中的目标、范围、限制；标注不确定信息；判断子技能匹配度
2. 制定方案	Step 2: 加载子技能模板	根据子技能索引读取模板；确认输入要求、执行步骤、输出格式；定义验收口径
3. 执行任务	Step 3: 按模板执行	严格按模板逐步执行；记录关键步骤和偏差
4. 验证结果	Step 3 末尾 + 自查	对照模板质量标准逐条自检；未通过项返回修复
5. 交付结果	Step 4: 输出结果	按模板格式输出；附带验证结论；标注风险与建议
6. 复盘沉淀	（新增）	将本轮招股书/尽调报告中的修正经验固化为投行方法论 → 更新文档模板库与监管合规清单 → 形成可复用核查清单

二、数字员工角色配置

本技能包对应的角色分工如下：

职能类型	角色名称	职责
中枢型	主控	调度子技能选择、判定交付质量、控制轮次节奏
分析型	投行分析师	需求拆解、意图识别、子技能路由、交易结构与监管路径分析
产出型	文档专员	实际执行模板、生成招股书/募集说明书/问询回复等投行文档
验收型	合规审核员	监管格式符合性检查、财务数据勾稽校验、信息披露完整性审查

角色间接口协议：

• 主控 → 分析角色：传递用户原始需求，指明约束条件
• 分析角色 → 产出角色：传递匹配的子技能模板路径、输入要求和验收标准
• 产出角色 → 验收角色：传递交付产物和自检结果
• 验收角色 → 主控：传递验证结论（通过/需修复/已知限制）

三、轮次控制与收敛规则

参数	默认值	说明
默认循环轮次	3	无复杂子任务时的标准轮次
安全最大轮次	6	防无限迭代的硬上限
每轮最大改动点数	3	单轮内子任务修改/优化上限
失败熔断	同一问题2轮未解决即标记已知限制	防止反复尝试无效修复
低收益检测	连续2轮仅做格式/措辞微调时建议结束	避免过度优化

收敛判定逻辑：

1. 子技能模板质量标准全部满足 → 正常结束
2. 达到默认轮次且核心产出达标 → 默认结束
3. 达到安全最大轮次 → 强制结束，输出未完成清单
4. 连续2轮仅做P2级微调改动 → 建议提前结束

四、验收标准

每个子技能执行完毕后，必须对照以下检查项：

检查维度	检查项	判定标准	适用子技能
功能完整性	是否覆盖模板所有必填输出	全部必填项已产出	全部
监管合规性	是否符合交易所/证监会格式与披露要求	章节/披露项与监管指引一致	债券募集、并购方案、招股书、问询回复
数据勾稽	财务数据是否跨章节一致、三表联动	关键数字无矛盾	财务建模、招股书、债券募集、并购方案
结构一致性	输出格式是否符合模板规范	章节/字段/表格与模板一致	全部
规则符合性	是否违反约束规则	无越权、无跳过步骤	全部
可追溯性	结论是否有输入/数据支撑	引用来源可定位	全部
逻辑一致性	招股书/尽调报告结论是否有充分论据支撑、推论是否无跳跃	推理链条完整、结论可核对	全部

注：路演材料 不涉及监管披露格式和财务数据勾稽，对应「监管合规性」「数据勾稽」维度自动跳过。

五、模板化交付

关键产出的标准模板由各子技能的 references/ 文件定义。本技能包级别的通用交付格式：

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## 任务交付说明

### 1. 子技能与路由
- **匹配子技能**：（名称）
- **路由依据**：（用户输入关键词/场景匹配）

### 2. 执行摘要
- **输入信息**：（用户提供的核心输入）
- **执行过程**：（关键步骤简述）
- **产出清单**：（交付物列表）

### 3. 验证结论
| 检查项 | 状态 | 备注 |
|--------|:----:|------|
| （逐条列出） | 通过/未通过 | （说明） |

### 4. 风险与建议
- **已知限制**：
- **监管风险提示**：
- **后续建议**：

### 5. 复盘记录
- **本次经验**：（可复用的处理模式/需注意的陷阱）

六、项目启动模板

处理复杂复合任务时，启动前填写：

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## 任务启动信息
- **任务目标**：（用户核心诉求，一句话描述）
- **识别子技能**：（如有多个，列出优先级）
- **输入完备性**：完备 / 缺失（列出缺失项）
- **预期交付物**：
- **验收条件**：
- **适用监管规则**：（主板/科创板/创业板/北交所/银行间/交易所债券）
- **预估轮次**：
- **协同技能**：（如需跨包协作，列出）