Portfolio Tool-基金组合研究工具

用自然语言对话式操作 Portfolio_tool 基金组合研究工具——查组合、同步净值、看跟踪、搜基金、管账号，本机指纹自动身份、免登录，MCP 封装 19 个工具即装即用。 把繁琐的基金组合研究变成一句对话。装上这个技能，你无需写代码、也无需手动调接口，直接用自然语言就能「列出我的组合」「同步基金净值」「看某只基金的跟踪状态」「搜基金 000001」「绑定账号」——后端 REST 能力被封装成 19 个结构化 MCP 工具，自动调用、结果直接呈现在对话里。身份识别用「本机数字指纹」静默完成：首次自动生成、之后永久复用，组合数据始终归属同一用户，免注册、免登录。

Portfolio_tool MCP 访问 Skill

本 Skill 配合 portfolio-tool MCP Server 使用。MCP 端点由后端 FastAPI 应用自身挂载——FastMCP 与 REST API 运行在同一个 uvicorn 进程，无需单独启动 MCP 服务，也不提供 stdio 进程。挂载后同时提供两种传输，客户端任选其一：

• Streamable HTTP（推荐，MCP 2025 规范，单端点）：https://invest.geeyo.com/mcp/http
• SSE（兼容旧客户端）：https://invest.geeyo.com/mcp/sse

启用方式：在后端 .env 设置 MCP_ENABLED=True 并重启后端即可。

MCP 将后端 REST API 封装为结构化工具，Agent 直接调用即可，无需关心底层 HTTP 细节。

何时使用

• 用户要求「列出我的组合」「查看组合 12 的详情」「同步基金净值」「搜索基金 000001」「绑定账号」等
• 需要查看某只基金净值、组合跟踪状态（最新净值 / 数据截至日 / 涨跌）
• 需要在新设备通过账号密码找回组合数据

身份认证：基于数字指纹的匿名身份

「我的组合」与写操作均需用户身份。本服务采用数字指纹（Device Fingerprint）方案：由调用 MCP 的客户端 Agent 在用户本机根据固定机器特征计算一个稳定不变的 UUID 作为身份，并在连接时携带。禁止由后端/服务器代生成——否则所有用户会变成同一个服务器身份，互相串号。

1. 生成数字指纹（本机算法）

在用户本机，用以下固定特征计算稳定 ID（同一机器恒定不变）：

1. 优先读取本机唯一标识（取第一个可读到的）：
   • Linux：/etc/machine-id、/var/lib/dbus/machine-id、/etc/hostid
   • Windows：注册表 HKEY_LOCAL_MACHINE\SOFTWARE\Microsoft\Cryptography\MachineGuid
2. 兜底（上述均不可读时）：拼接 主机名 + MAC 地址 + 系统用户名 + 操作系统名
3. 对特征串做 SHA-256，取前 128 bit，格式化为 UUID：xxxxxxxx-xxxx-xxxx-xxxx-xxxxxxxxxxxx
4. 持久化：首次生成后写入 ~/.portfolio/aid（一行）；后续所有会话/重启均读取同一 ID，不再生成新的，组合数据始终归属同一用户。

此 UUID 同源承担两个角色：用户身份 anonymous_id 与 设备指纹 fingerprint，既是 ~/.portfolio/aid 内容，也是连接 MCP 时 X-Anonymous-Id 请求头的值。

伪代码：

text

raw = read_machine_id() or (hostname + mac + username + os)
h   = sha256(raw).hexdigest()
fp  = f"{h[0:8]}-{h[8:12]}-{h[12:16]}-{h[16:20]}-{h[20:32]}"
if not exists("~/.portfolio/aid"):
    write("~/.portfolio/aid", fp)

2. 自动注册接口

身份就绪后，MCP 会在首次工具调用（如 get_me、list_portfolios(mine=true)、bind_account）时自动向后端发起注册请求，无需手动调用；只需保证每次连接都携带同一个 X-Anonymous-Id。接口契约：

• 接口：POST /api/user/init

• 请求头：Content-Type: application/json、Accept: application/json

• 请求体：

  字段	类型	说明
  anonymous_id	string（≤64）	数字指纹 UUID（~/.portfolio/aid 内容，亦为 X-Anonymous-Id 头的值）
  fingerprint	string（≤256）	设备指纹哈希，与 anonymous_id 同源，当前统一传同一 UUID

• 响应体：

  字段	类型	说明
  anonymous_id	string	后端确认的用户标识（与请求一致）
  is_new	bool	true=新建；false=已存在（仅刷新活跃时间）
  risk_agreed	bool	是否已同意风险揭示书

• 幂等性：同一 anonymous_id 重复调用返回已存在用户（is_new=false），不重复建号。

• 传递方式：anonymous_id 既作为 X-Anonymous-Id 请求头在每个 MCP/REST 请求携带，也作为 init 请求体字段；fingerprint 仅作为 init 请求体字段。X-Anonymous-Id 是后续所有写操作与「我的组合」的身份凭证。

3. 将数字指纹传给 MCP（HTTP 与 SSE 均必须）

本 MCP 挂载在共享后端（多用户共用同一进程），后端不生成任何 ID，仅读取连接时携带的 X-Anonymous-Id 头并原样转发给 REST。因此：

• 两种传输都必须在连接时携带 X-Anonymous-Id 头（身份凭证，非可选项）：
  • Streamable HTTP（/mcp/http）：在连接级 headers 设置 X-Anonymous-Id: <本机数字指纹UUID>
  • SSE（/mcp/sse）：同样在连接级 headers 设置 X-Anonymous-Id: <本机数字指纹UUID>
• 缺失该头时，后端无法识别用户，写操作与「我的组合」返回 401；后端不会自动补身份，避免串号。
• 跨设备恢复 / 强制换 ID：将旧机器的 ~/.portfolio/aid 内容复制过来，或设置环境变量 PORTFOLIO_AID 为旧 ID 后重连。

该 ID 为机器级（同机共享），与浏览器端 localStorage 的 aid 机制不同但效果一致（首次生成、之后复用）。跨设备恢复组合请使用账号体系（bind_account / login_account）。

调用策略：优先 MCP，回退 pf.py

1. 默认走 MCP 工具（如 mcp__portfolio-tool-http-stream__list_portfolios）。连接器连上后直接调用，身份头由连接器注入（localhost 自动注入；生产需在 mcp.json 对应条目配置 headers.X-Anonymous-Id）。
2. 仅当 MCP 不可连时回退 scripts/pf.py（直连 REST 兜底）。出现以下任一即判定 MCP 不可用并切换：工具索引中找不到 mcp__portfolio-tool__*；调用返回连接错误/超时；返回 400 缺少 X-Anonymous-Id 且无法快速修复。
3. 两通道等价：MCP 与 pf.py 最终都打到同一后端 REST，结果完全一致。
4. MCP 恢复后切回，勿长期依赖 pf.py。

MCP 工具清单（19 个，直接调用）

组合

工具	说明
list_portfolios(mine: bool)	列出组合；mine=true 我的组合，false 公开组合
get_portfolio(portfolio_id: int)	详情：持仓（含最新净值/最近涨跌）、回测曲线、跟踪状态
get_tracking(portfolio_id: int)	提取跟踪状态（数据截至日/最新净值/当日涨跌/成立以来收益）
create_portfolio(name, risk_level, holdings, ...)	创建组合
update_portfolio(portfolio_id, name, risk_level, holdings, ...)	编辑组合
delete_portfolio(portfolio_id: int)	删除组合
clone_portfolio(portfolio_id: int)	克隆公开组合到当前用户
trigger_backtest(portfolio_id: int)	触发回测（重算曲线与跟踪）

create_portfolio / update_portfolio 参数：

• risk_level: low | medium | high
• holdings: 持仓列表，每项 {fund_code, weight, note?}；权重总和须为 1.0（±0.0001）、单只 ≤ 0.8、代码不重复、权重范围 (0,1]
• 可选：description、is_public、rebalance_freq(none|monthly|quarterly)、benchmark_type(csi300|csi_bond|custom)

基金

工具	说明
search_funds(q: str)	按代码/名称模糊搜索
get_fund_detail(fund_code: str)	基金基本信息
get_fund_nav(fund_code: str, start_date?, end_date?)	净值历史（YYYY-MM-DD，留空返回全部；先增量同步再返回）

数据同步（两步）

1. sync_fund_data(force: bool = False) → 返回 job_id（后台异步，HTTP 202）
2. get_sync_status(job_id) → 轮询直到 status=completed/failed（含 synced_funds/updated_navs/tracking_updated 计数）

用户/账号

工具	说明
get_me()	当前用户信息（是否绑定账号）
bind_account(username, password)	为当前匿名用户绑定登录账号
login_account(username, password)	账号密码登录，返回 anonymous_id（用于跨设备恢复）
change_password(old_password, new_password)	改密码
unbind_account()	解绑账号（保留组合数据）
health_check()	后端健康检查

典型对话流程

同步我的组合基金数据并刷新跟踪状态：

1. 调用 sync_fund_data() → 取得 job_id
2. 调用 get_sync_status(job_id) 轮询至完成
3. 调用 get_portfolio(<id>) 或 list_portfolios(mine=true) 查看最新净值/数据截至日

新设备找回组合： login_account(username, password) 拿 anonymous_id → 写入 ~/.portfolio/aid（并设 PORTFOLIO_AID）→ 列组合。

回退 CLI：scripts/pf.py

MCP 连不上时使用。用法：

text

python <skill_dir>/scripts/pf.py METHOD PATH [--data '{"k":"v"}'] [--q key=value]

示例：

text

python scripts/pf.py GET  portfolios?mine=true
python scripts/pf.py GET  portfolios/12
python scripts/pf.py POST sync/portfolio-funds --data '{}'
python scripts/pf.py GET  sync/portfolio-funds/status/<job_id>
python scripts/pf.py POST user/login --data '{"username":"alice","password":"secret"}'

脚本自动补 /api/ 前缀、附加 X-Anonymous-Id（读 ~/.portfolio/aid 或 PORTFOLIO_AID），输出格式化 JSON。

连接配置与注意事项

• 后端地址由环境变量 PORTFOLIO_API 决定：scripts/pf.py 默认 http://localhost:8000（本地开发）；生产 MCP 端点为 https://invest.geeyo.com。
• 数字指纹（~/.portfolio/aid）生成并作为 X-Anonymous-Id 传入后，写操作与「我的组合」即可正常工作，无需在 Skill 内额外指定 ID。仅以下情况需手动覆盖：
  • 强制换成本机 ID：设置环境变量 PORTFOLIO_AID=<id>
  • 跨设备迁移：复制旧设备 ~/.portfolio/aid 内容，或设 PORTFOLIO_AID 为旧 ID

生产连接注意事项

• 远程 URL 不会自动注入 X-Anonymous-Id：WorkBuddy 连接器仅在 localhost 自动读取 ~/.portfolio/aid 注入身份头，对 https://invest.geeyo.com 等远程地址不会自动注入，导致写操作返回 400 缺少 X-Anonymous-Id。须在 ~/.workbuddy/mcp.json 对应条目增加 "headers": {"X-Anonymous-Id": "<本机aid>"}，并在连接器面板重新信任/连接使配置生效。
• headers 仅在 streamable-http 传输生效：portfolio-tool-http-stream（/mcp/http，streamable-http）能正确带身份头；portfolio-tool-http（/mcp/sse，SSE）在连接器侧不注入自定义 headers，认证接口仍报 400。生产请使用 portfolio-tool-http-stream 这套工具（mcp__portfolio-tool-http-stream__*）；公开组合列表（mine=false）两种传输均可取，因其无需身份头。
• 数据按后端隔离，不跨环境同步：组合数据存于各自后端数据库。localhost 与 invest.geeyo.com 为两套独立库——同一匿名 ID 在生产查询「我的组合」可能为空。将本地组合迁移至生产：在 localhost 后端 bind_account 绑定账号，再于生产用同一账号 login_account 恢复（纯匿名 ID 不会自动迁移）。
• pf.py 经 Cloudflare 可能被拦截：pf.py 使用 Python-urllib（默认 UA）发起请求，生产环境 Cloudflare 可能返回 403 Error 1010；本地/可信后端无此问题。