交易记录生成

根据指定账期的招商银行活期、理财及对公账户源数据生成包含明细和资金汇总的标准化交易记录Excel文件。

交易记录生成技能

从银行源数据（招行活期/理财/对公账户）生成标准化交易记录表 Excel 文件，包含资金流水汇总 sheet。

功能

根据银行源数据生成交易记录表 Excel 文件，并支持自动生成账目表。

使用方法

cd skills/交易记录
python scripts/交易记录.py 202602

参数说明

参数	必填	说明
period	是	账期，格式 YYYYMM（如 202602）
--input-dir	否	源文件目录，默认为当前目录
--output-dir	否	输出目录，默认为当前目录
--initial-balance	否	理财期初余额

源文件要求

需要以下三个源文件（文件名需包含账期 YYYYMM）：

文件	格式	说明
招行活期 YYYYMM*.csv	CSV	招商银行活期账户交易记录
招行理财 YYYYMM*.xlsx	Excel	招商银行理财交易记录
对公账户 YYYYMM*.xls	Excel	对公账户交易记录（.xls 格式）

输出格式

生成 交易记录 YYYYMM.xlsx，包含 4 个 sheet：

1. 招行活期 - 活期账户交易明细
2. 招行理财 - 理财产品交易明细
3. 对公账户 - 对公账户交易明细
4. 资金流水 - 汇总打印 sheet，用于归档

依赖

pip install openpyxl xlrd

文件结构

skills/交易记录/
├── SKILL.md              # 技能说明（本文件）
└── scripts/
    ├── 交易记录.py       # 主程序：生成交易记录表
    └── 生成账目.py       # 从交易记录生成账目表

业务规则

招行理财记账规则

交易类型	收入/支出	说明
申购/活期转理财	收入	钱进入理财账户
赎回/快赎交易/理财转活期	支出	钱离开理财账户
份额分红	收入	显示份额数（如 39.19），备注"利息"

注意事项

1. 源文件命名：文件名必须包含账期（YYYYMM）
2. 期初余额：首次运行需手动指定 --initial-balance
3. 份额分红：自动合并统计，显示份额数而非金额
4. Excel 公式：余额列使用 Excel 公式，打开文件时自动计算

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最后更新：2026-04-01