账本

个人记账与资产管理。通过陶朱账本 MCP 接口管理收入、支出、资产买入/卖出、负债、交易记录、财富看板等。触发场景：用户提到记账、记收入、记支出、买资产、卖资产、查资产、查负债、查交易、查收支、财富看板、账本等个人财务操作。

陶朱账本 (zhangben) MCP 技能

通过 https://moneydata.cn/mcp 的 MCP 接口管理个人财务。

§1 连接与认证

⚠️ 首次使用必须先完成认证。 详细流程见 references/auth.md。

认证流程概述：

1. 检查是否有已保存的有效 Token
   • ✅ 有且有效 → 跳过本节，直接使用
   • ❌ 无或失效 → 进入认证流程
2. 向用户展示两个选项，等待用户选择后再执行（不可自行决定）：
   • 选项一（推荐）：用户提供陶朱账本微信小程序的 Token，账户与微信打通
   • 选项二：自动生成身份标识ID 并通过 API 获取 Token（不支持微信查看）
3. 获取凭证后保存到 memory：身份标识ID（如生成）和 Token

关键提醒：

• 选项一（微信Token）：不需要保存身份标识ID，Token 本身已包含用户信息
• 选项二（API获取）：必须保存身份标识ID（32位，MAC 地址 MD5），Token 过期后用同一身份标识ID + 新时间戳即可换新 token；更换身份标识ID 会导致历史数据丢失！

§2 参数陷阱（必读！）

工具	❌ 易错写法	✅ 正确写法
buy_asset	code: "600519"	price_code: "600519"
buy_asset	price: 1268	cost_unit_price: 1268
buy_asset	不传币种	pay_currency: "CNY" (必填!)
sell_asset	不传币种	deposit_currency: "CNY" (必填!)
income/expense	不传币种	currency: "CNY" (必填!)
borrow/repay	不传币种	from_currency/to_currency: "CNY" (必填!)
get_category_list	direction: "income"	direction: 1 (int)
各工具数字参数	"101" (string)	101 (number)

§3 操作速查

完整参数 schema 见 references/mcp-api.md，平台ID见 references/platform-ids.md，分类代码见 references/category-codes.md，认证流程见 references/auth.md

记录收入

text

income(sub_category=10002, amount=1000, platform_id=101, currency="CNY", remark="比赛奖金")

• 工具名是 income，不是 record_income
• record_date: 可选 YYYY-MM-DD

记录支出

text

expense(sub_category=20044, platform_id=101, amount=2000, currency="CNY", pay_mode="balance", remark="买手机")

• pay_mode 枚举: balance(余额) | credit(信用卡)，其他值报 [30018]
• 信用消费不扣活期余额，记为信用卡欠款，通过 repay 还款

使用AI专属账户支出

text

ai_expense(sub_category=20044, platform_id=101, amount=2000, currency="CNY", remark="AI AGENT买手机")

• AI AGENT 使用AI账户支付后，可以通过 ai_expense 接口记录这笔支出。

买入资产

text

buy_asset(sub_category=1, price_code="600519", quantity=2, cost_unit_price=1268,
          platform_id=1, from_platform_id=101, pay_currency="CNY")

• platform_id: 存放平台(券商)，from_platform_id: 扣款平台(银行)，不传则同 platform_id
• price_code: A股 600519/SH600519 均可，基金 F000051，黄金 UDFGOLD001

卖出资产

text

sell_asset(sub_category=1, price_code="SH600519", platform_id=1, quantity=1,
           sell_unit_price=1300, deposit_currency="CNY", to_platform_id=101)

• price_code 最佳实践: 用 get_asset_list 返回的格式(A股 SH600519，港股 HK00700)
• 返回: remaining_quantity(剩余持有)、realized_profit(盈亏)、deposit_asset_id

借款/还款

text

borrow(from_sub_category=46, from_platform_id=101, from_currency="CNY",
       to_sub_category=21, to_platform_id=105, to_currency="CNY", quantity=100000)
repay(from_sub_category=21, from_platform_id=101, from_currency="CNY",
      to_sub_category=49, to_platform_id=101, to_currency="CNY", quantity=100)

• borrow: from_sub_category=46(房贷)/47(车贷)/48(消费贷)/49(信用贷)，to_sub_category=仅21(活期)
• repay: from_sub_category=仅21(活期)，to_sub_category=46/47/48/49

查询工具

工具	用途	关键提醒
get_asset_list	资产列表	证券 category=0(非10)；看 base(CNY) 非 original；include_cleared(bool)含已清仓
get_liability_list	负债列表	看 remaining_amount，⚠️ base.total_value 可能=0
get_transaction_list	交易记录	biz_type: buy_asset/sell_asset/income/expense/repay/borrow/transfer
get_dashboard_summary	财富看板	总资产/总负债/净资产/月年变化
get_income_summary	收入汇总	传 category 按二级汇总，不传按一级
get_expense_summary	支出汇总	同上
get_category_list	分类列表	可按 direction 过滤；每天刷新引用
get_platform_list	平台列表	可按 sub_category 过滤；每天刷新引用

§4 重要提醒

• 分类列表每日刷新: 每天第一次使用，调用 get_category_list() 获取最新分类数据，当天后续使用直接引用，不要硬编码分类代码
• 平台列表每日刷新: 每天第一次使用，调用 get_platform_list() 获取最新平台数据，当天后续使用直接引用，不要硬编码平台ID
• 跨币种买入: 买港股必须传 pay_currency="CNY"，系统自动按汇率折算扣款
• 负债查询: 看 remaining_amount(待还金额)
• 数量单位: 股票=股，基金=份，黄金=克
• 错误码速查: 30014(余额不足) 31002(必填缺失) — 完整列表见 references/errorcode.md