# D02 财富领域任务目录

## 领域定义

财富领域(D02)关注个体资源的获取、管理、增值和传承。核心驱动需求：N1生存 + N2安全。

## 领域边界

| 范围内 | 范围外 |
|--------|--------|
| 个人收入管理 | 企业财务管理 |
| 支出预算控制 | 金融产品设计 |
| 储蓄规划 | 投资银行服务 |
| 投资理财 | 证券交易操作 |
| 风险管理 | 保险精算 |
| 税务筹划 | 税务代理服务 |
| 财富传承 | 遗产执行 |

## 任务清单

### W1 收入管理 (6 tasks)

| ID | 名称 | 说明 | 依赖 | 元操作映射 |
|----|------|------|------|------------|
| W1-01 | 收入来源分析 | 分析和整合法工资、副业、投资等所有收入来源 | 无 | S→C |
| W1-02 | 薪资谈判策略 | 制定薪资谈判策略和技巧 | 无 | C→A |
| W1-03 | 副业收入规划 | 规划和开发副业收入来源 | 无 | C→A |
| W1-04 | 收入增长路径 | 制定职业发展和收入增长路径 | W1-01 | C |
| W1-05 | 收入稳定性评估 | 评估收入来源的稳定性和风险 | W1-01 | C |
| W1-06 | 收入多元化策略 | 制定收入多元化策略降低风险 | W1-01,W1-05 | C→A |

### W2 支出管理 (6 tasks)

| ID | 名称 | 说明 | 依赖 | 元操作映射 |
|----|------|------|------|------------|
| W2-01 | 支出结构分析 | 分析和整固定、可变、意外等各类支出 | 无 | S→C |
| W2-02 | 预算制定 | 制定月度/年度预算计划 | W2-01 | C→A |
| W2-03 | 支出优化建议 | 识别可优化的支出项并提供优化建议 | W2-01 | C |
| W2-04 | 大额支出规划 | 规划购房、购车、教育等大额支出 | W2-02 | C→A |
| W2-05 | 消费习惯评估 | 评估消费习惯的合理性并提供改善建议 | W2-01 | C |
| W2-06 | 应急支出预案 | 制定应急支出的应对预案 | W2-02 | C→O |

### W3 储蓄规划 (6 tasks)

| ID | 名称 | 说明 | 依赖 | 元操作映射 |
|----|------|------|------|------------|
| W3-01 | 储蓄目标设定 | 设定短期、中期、长期储蓄目标 | 无 | C |
| W3-02 | 储蓄率优化 | 优化储蓄率以实现储蓄目标 | W3-01,W2-02 | C |
| W3-03 | 应急基金规划 | 规划3-6个月支出的应急基金 | W2-01 | C→O |
| W3-04 | 储蓄工具选择 | 选择合适的储蓄工具（定期/货基等） | W3-01 | C→A |
| W3-05 | 自动储蓄设置 | 设置自动储蓄转账机制 | W3-02,W3-04 | A |
| W3-06 | 储蓄进度追踪 | 建立储蓄进度追踪和评估机制 | W3-01,W3-05 | S→G |

### W4 投资理财 (7 tasks)

| ID | 名称 | 说明 | 依赖 | 元操作映射 |
|----|------|------|------|------------|
| W4-01 | 风险承受能力评估 | 评估个人风险承受能力和投资偏好 | 无 | S→C |
| W4-02 | 投资目标设定 | 设定投资目标（收益/时间/用途） | W4-01 | C |
| W4-03 | 资产配置方案 | 制定资产配置方案（股/债/商品/现金） | W4-01,W4-02 | C→A |
| W4-04 | 投资产品选择 | 选择具体的投资产品（基金/股票/债券等） | W4-03 | C→A |
| W4-05 | 投资组合构建 | 构建投资组合并确定各产品比例 | W4-03,W4-04 | A |
| W4-06 | 投资绩效评估 | 定期评估投资组合的绩效表现 | W4-05 | S→C |
| W4-07 | 投资组合再平衡 | 根据绩效评估结果调整投资组合 | W4-06 | C→A |

### W5 风险管理 (7 tasks)

| ID | 名称 | 说明 | 依赖 | 元操作映射 |
|----|------|------|------|------------|
| W5-01 | 风险识别 | 识别面临的各类财务风险 | 无 | S |
| W5-02 | 风险评估 | 评估各类风险的发生概率和影响程度 | W5-01 | C |
| W5-03 | 保险需求分析 | 分析所需的保险类型和保额 | W5-02 | C |
| W5-04 | 保险产品选择 | 选择合适的保险产品 | W5-03 | C→A |
| W5-05 | 保险组合优化 | 优化保险组合以实现全面保障 | W5-04 | C→A |
| W5-06 | 风险监控机制 | 建立风险监控和预警机制 | W5-01,W5-02 | S→G |
| W5-07 | 应急预案制定 | 制定财务风险应急处理预案 | W5-02 | C→O |

### W6 税务筹划 (6 tasks)

| ID | 名称 | 说明 | 依赖 | 元操作映射 |
|----|------|------|------|------------|
| W6-01 | 税务状况分析 | 分析当前税务状况和税负水平 | 无 | S→C |
| W6-02 | 税收优惠政策梳理 | 梳理可用的税收优惠政策 | 无 | S |
| W6-03 | 税务筹划方案 | 制定合法的税务筹划方案 | W6-01,W6-02 | C→A |
| W6-04 | 投资税务优化 | 优化投资决策的税务影响 | W6-01,W4-05 | C→A |
| W6-05 | 税务申报准备 | 准备年度税务申报材料 | W6-01 | A |
| W6-06 | 税务合规检查 | 检查税务合规性并处理问题 | W6-05 | G |

### W7 财富传承 (6 tasks)

| ID | 名称 | 说明 | 依赖 | 元操作映射 |
|----|------|------|------|------------|
| W7-01 | 传承目标设定 | 设定财富传承的目标和意愿 | 无 | C |
| W7-02 | 资产盘点 | 盘点可传承的资产清单 | 无 | S→C |
| W7-03 | 传承方案设计 | 设计财富传承方案（遗嘱/信托/赠与等） | W7-01,W7-02 | C→A |
| W7-04 | 税务影响评估 | 评估传承方案的税务影响 | W7-03,W6-01 | C |
| W7-05 | 法律文件准备 | 准备传承相关的法律文件 | W7-03 | A |
| W7-06 | 传承方案执行 | 执行传承方案并跟踪进展 | W7-03,W7-05 | A→O |

## 依赖拓扑

### 收入依赖链

```
W1-01 收入来源分析
  ├── W1-04 收入增长路径
  ├── W1-05 收入稳定性评估
  └── W1-06 收入多元化策略
```

### 支出依赖链

```
W2-01 支出结构分析
  ├── W2-02 预算制定
  │   ├── W2-04 大额支出规划
  │   └── W2-06 应急支出预案
  ├── W2-03 支出优化建议
  └── W2-05 消费习惯评估
```

### 储蓄依赖链

```
W3-01 储蓄目标设定
  ├── W3-02 储蓄率优化
  │   └── W3-05 自动储蓄设置
  └── W3-04 储蓄工具选择
      └── W3-05 自动储蓄设置

W3-03 应急基金规划（独立入口）
W3-06 储蓄进度追踪（依赖W3-01,W3-05）
```

### 投资依赖链

```
W4-01 风险承受能力评估
  └── W4-02 投资目标设定
      └── W4-03 资产配置方案
          ├── W4-04 投资产品选择
          │   └── W4-05 投资组合构建
          │       └── W4-06 投资绩效评估
          │           └── W4-07 投资组合再平衡
```

### 风险管理依赖链

```
W5-01 风险识别
  └── W5-02 风险评估
      ├── W5-03 保险需求分析
      │   └── W5-04 保险产品选择
      │       └── W5-05 保险组合优化
      ├── W5-06 风险监控机制
      └── W5-07 应急预案制定
```

### 税务依赖链

```
W6-01 税务状况分析
  └── W6-03 税务筹划方案
      ├── W6-04 投资税务优化
      └── W6-05 税务申报准备
          └── W6-06 税务合规检查

W6-02 税收优惠政策梳理（独立入口）
```

### 财富传承依赖链

```
W7-01 传承目标设定
  └── W7-03 传承方案设计
      ├── W7-04 税务影响评估
      ├── W7-05 法律文件准备
      └── W7-06 传承方案执行

W7-02 资产盘点（独立入口）
```

## 元操作映射提示

| 元操作轴 | 财富域主要应用 |
|----------|----------------|
| 执行轴 | 所有任务按S→C→A→O→G顺序 |
| 内容轴 | 清单法：资产清单、支出清单、保险清单；样本法：参考exemplars范本 |
| 创新轴 | 投资策略创新、收入多元化、税务优化 |

## 跨域链接点

| 任务ID | 跨域目标 | 链接说明 |
|--------|----------|----------|
| W1-04 | D04职业 | 收入增长→职业发展 |
| W2-04 | D12生活运营 | 大额支出→生活规划 |
| W3-03 | D12生活运营 | 应急基金→生活保障 |
| W4-05 | D07法律 | 投资合同→法律合规 |
| W5-04 | D07法律 | 保险合同→法律权益 |
| W6-03 | D07法律 | 税务筹划→法律合规 |
| W7-05 | D07法律 | 遗嘱信托→法律文件 |
| W7-06 | D05家庭 | 财富传承→家庭治理 |